河北
近年来，面对复杂的金融和社会环境，打击电信网络新型违法犯罪工作已成为摆在金融行业面前的一项艰巨而核心的工作，为了维护国家利益和人民群众的财产安全，工行沧州车站支行从源头上全力做好防控账户涉案工作取得实效。
一是提高政治占位，强化责任压实。本着从严治理、严格落实、责任到人、管控有效的宗旨，车站支行从内部不断完善追责考评机制，压实各阶段、各维度、各环节责任，持续将打击电信网络新型违法犯罪责任压实到网点、部门，做到监督到位，检查到位，履职到位。对因履职不到位形成涉案账户的，将对网点、部门负责人严肃追责，对经办客服经理进行倒查追责。
二是严格环节管控，强化闭环管理。根据个人涉案账户表现出长期性、复杂性、严峻性、隐蔽性的特点，支行严格落实开户、识别、研判、提示、回访、管控、倒查、追责各环节闭环管理落地。对涉案账户认真进行回访并且做逐户复盘，对出现问题的账户加以分析总结，形成案例，警示全行。要求网点、部室负责人每周必须参与开户、回访、管控环节的监督检查。对履职失范的要及时纠正、严防出现管理漏洞。
三是多措并举，强化管控联动。加强与上级行个人金融业务部及沧州公安局反诈中心的联防联控，依照上级行《关于做好个人结算账户新模式回访工作的通知》内控管理人员通过智能风控系统及时采取客户黑名单管控及账户灰名单只收不付管控，从环节上缩短中间链条。加快开展“长期不动”、“一人多户”等个人银行账户的排查清理工作。
四是加大监督，强化处置时效。严格压实平台管控的“日核查、日管控、日清零”要求，做到日清日结。对新开户回访时间点进行前移，调整到开户次日即回访，确保回访当日核查清楚研判准确、及时处置。在做好内外共防，强化宣传教育工作的同时。支行对内强化对员工的防控意识警示教育，对外充分利用厅堂、外拓、沙龙、线上等立体化宣传渠道持续开展嵌入式日常宣传，尤其重点对青年学生及老年客户开展针对性反诈宣传，力促打击电信网络新型违法犯罪工作落到实处。
本文来源：商讯
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陈高强_HB19
