河北
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近日，工行沧州车站支行依托总行自主研发的高风险客户预警保护模型，通过“系统预警—人工研判—银警联动”全链条处置机制，成功拦截一起大额电信网络诈骗事件，为客户守住了资金安全防线，以实际行动践行金融机构反诈责任。
当日，支行反诈预警系统敏锐捕捉到客户刘先生账户的异常交易信号：陌生IP登录、大额资金待划转且关联账户存在涉诈特征。刘先生是沧州本地从事五金批发的个体商户，日常资金往来多集中在本地建材市场，此次异常交易与他的经营习惯明显不符。系统立即触发预警，总行、省行、分行、支行四级响应机制迅速启动，从预警触发到支行启动应急预案仅用时30分钟，为资金拦截赢得黄金时间。
支行第一时间组建应急专班，一方面由反诈专员火速对接沧州市反诈中心及辖区派出所，同步推送客户账户信息与风险特征，依托本地警银联动绿色通道实现“银行数据+公安研判”无缝衔接；另一方面紧急联系刘先生，同时协调运营管理部、个人金融业务部对账户采取管控措施，切断资金转移路径。当工作人员联系到刘先生时，其正被冒充公检法的诈骗分子远程操控，准备将近期回笼的货款转入“安全账户”。反诈专员用接地气的沧州方言耐心拆解诈骗话术，结合本地近期发生的同类案例揭穿骗局真相，最终打消了刘先生的转账念头，成功阻止资金转出。
据悉，此次成功拦截并非偶然，而是支行长期筑牢反诈防线的成果。该行始终坚持“技防+人防”深度融合，常态化开展员工反诈培训与情景演练，严格落实大额转账风险提示、疑似涉诈人员登记识别等机制。网点电子屏24小时滚动反诈标语，厅堂摆放宣传折页，让反诈意识融入业务办理全流程。下一步，支行将持续深化警银协同机制，以更精准的预警、更高效的响应，坚决守护好群众“钱袋子”。
本文来源：商讯
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陈高强_HB19
