河北
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工行沧州泊头支行始终将反洗钱工作作为金融安全的核心抓手，严格落实 “基于风险” 的监管原则，通过科技赋能、机制完善、人员赋能三维发力，构建覆盖 “客户准入 - 交易监测 - 风险处置” 的全流程反洗钱防控体系。
在客户准入环节，该行严格执行客户尽职调查要求，对开户客户开展身份信息核实、风险等级评定，重点关注异地开户、高频开户等异常情形，从源头防范账户被用于洗钱犯罪的风险。针对企业客户，额外核查经营资质、资金往来合理性，今年以来累计拒绝高风险开户申请12笔。
在交易监测方面，支行升级智能风控系统，搭建涵盖大额交易、可疑交易、异常行为的多维度监测模型，对 “夜间大额转账”“多账户集中转入转出”“虚拟货币关联交易” 等新型风险点进行精准识别。系统实时预警后，由专人组成的反洗钱核查团队进行人工复核，确保风险早发现、早处置，全年累计处理风险预警信息300余条，排查可疑交易线索46条。
在人员赋能上，该行定期开展反洗钱专项培训，组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》最新修订内容及监管政策，通过典型案例剖析、情景模拟演练等方式，提升员工对新型洗钱手法的识别能力与合规操作水平，全年累计开展培训8场，参训覆盖率100%。
本文来源：商讯
责任编辑：
陈高强_HB19
