河北
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近日，保定建行博野支行成功识别并有效处置了一起疑似针对老年客户的涉诈风险事件。一对老年夫妇客户来行开立数字人民币钱包，其行为特征高度符合上级及公安机关提示的风险模型。支行工作人员凭借高度的风险意识和规范的处置流程，及时阻断了潜在风险，有效保障了客户资金安全。
当天晨会，支行组织全体员工认真学习了省分行与公安机关联合下发的《关于老年人开立数字人民币账户的风险提示》，重点强调了针对老年群体开立数字钱包的新型诈骗手法及识别要点。营业开始后不久，一对老年夫妇客户进入网点，分别提出开立数字人民币钱包的需求。开户理由为“接收在北京工作的孩子汇款”，能够阐述部分数字人民币基础知识和国家推广政策。支行大堂经理结合晨会学习的风险提示，敏锐察觉到这两个老人行为表现符合风险提示中描述的涉诈特征，尝试进一步询问客户个人信息及子女的详细情况以进行核实，并第一时间联系当地反诈中心进行核实。面对银行工作人员的必要询问和信息核实要求，两位老人以各种理由拒绝提供个人身份信息、联系方式及子女的具体信息。在得知银行已联系反诈中心后，二人未作进一步解释，迅速离开网点。
博野支行将进一步加做好相应的风险提示和反诈宣传，加强与当地反诈中心的快速联动，共同打击电信网络诈骗、守护群众“钱袋子”。（周疆）
本文来源：商讯
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王修齐_bd345
