河北
为筑牢防范电信网络诈骗金融防线，提升银行网点工作人员识诈、防诈、阻诈能力，6月23日，香河县公安局反诈中心主动作为，深入中国工商银行香河支行开展“送教上门”精准反诈培训，着力提升涉诈资金拦截效能，将反诈关口前移。
培训中，反诈民警聚焦当前电信诈骗违法犯罪形势，深入剖析高发、多发的诈骗类型及资金转移新特点。结合真实案例，民警重点传授了快速甄别高风险转账行为的实用技巧，如识别“多笔小额入账后集中大额取现”、“账户资金快进快出无正常交易背景”等可疑交易特征。针对易受骗人群，民警进行了精准画像与风险提示，提醒工作人员对老年人办理大额转账业务时，警惕“保健品投资”、“冒充公检法”等话术；对年轻人办理贷款、转账业务时，留意“刷单返利”、“征信修复”等陷阱，有效提升对潜在受害人的识别能力，实现风险预警前置。
培训的核心环节是“警银联动紧急拦截”标准化流程的实战演练。民警精心模拟真实诈骗场景，组织银行工作人员开展全流程、分步骤实操演练。演练内容覆盖从发现疑点、快速内部报告、核实客户情况、规范信息报送，到配合警方启动紧急止付等关键环节，确保各岗位响应迅速、衔接顺畅，为拦截涉诈资金赢得宝贵的“黄金时间”。
活动最后，反诈民警号召银行工作人员不仅要当好“资金卫士”，更要化身“反诈宣传员”。在客户转账时主动询问用途，对异常情况及时警示；充分利用网点电子屏、宣传折页、柜台提示牌等载体开展常态化警示；积极引导客户下载安装并开启“国家反诈中心APP”预警防护功能，将反诈宣传深度融入日常金融服务，形成“办理一次业务、传递一次提醒”的常态化机制。
此次“送教上门”活动是县公安局深化警银协作、前移反诈关口的关键一步。银行相关负责人及参训员工反馈，培训内容“干货满满”、针对性强、实效突出，显著提升了风险识别和应急处置能力。大家深刻认识到自身岗位在反诈链条中的重大责任，表示将把所学知识迅速转化为实战技能，以高度的责任心和警惕性，紧密配合公安机关，切实履行好金融网点“守门人”职责，为守护群众“钱袋子”和县域金融安全筑起坚实屏障。
本文来源：平安香河
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