河北
随着金融市场的日益繁荣，洗钱犯罪手段不断翻新，严重扰乱金融秩序、威胁社会稳定。工行沧州黄骅支行 积极履行金融机构职责，从制度完善、技术创新、宣传教育等多维度发力，全力织密反洗钱安全网络，为金融行业的稳健发展保驾护航。
支行持续完善反洗钱内控制度体系，结合监管要求和业务实际，制定了详细的反洗钱操作规程和岗位职责。明确各部门、各岗位在反洗钱工作中的具体职责，建立健全风险评估、可疑交易报告、客户身份识别等工作流程，确保反洗钱工作有章可循、规范有序。定期对反洗钱制度执行情况进行检查和评估，及时发现制度漏洞和执行缺陷，并进行修订和完善，不断提升反洗钱工作的规范性和有效性。
在科技赋能方面，支行充分利用先进的金融科技手段，升级反洗钱监测系统。该系统运用大数据分析、人工智能等技术，对海量的客户交易数据进行实时监测和智能分析，能够快速识别异常交易模式和可疑资金流动。通过建立科学合理的风险模型和预警指标体系，对不同风险等级的交易进行分类管理，提高可疑交易监测的精准度和效率。同时，加强与监管部门、其他金融机构的信息共享与协作，实现风险信息的快速传递和协同处置，形成反洗钱工作合力。
支行将反洗钱宣传教育作为常态化工作，创新宣传方式，扩大宣传覆盖面。除了传统的线下宣传活动外，还积极利用线上平台开展宣传。通过微信公众号、手机银行 APP 等渠道，定期推送反洗钱知识文章、案例视频，以通俗易懂、生动有趣的形式向公众普及反洗钱知识。开展线上反洗钱知识竞赛活动，吸引广大客户积极参与，提高公众对反洗钱工作的认知度和参与度。此外，还针对不同客户群体，如企业财务人员、个体工商户等，开展有针对性的反洗钱培训，帮助他们掌握反洗钱业务知识，增强风险防范意识。
工行沧州黄骅支行通过多维发力，在反洗钱工作中取得了显著成效。未来，支行将继续深化各项工作举措，不断提升反洗钱工作水平，为维护金融安全和社会稳定贡献更多力量。
本文来源：商讯
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