河北
近日，工行邢台清河王官庄支行凭借高度的责任意识和高效的应急机制，成功拦截一起电信网络诈骗案件，帮助客户挽回经济损失数万元，以专业与温情筑牢金融安全防线，赢得客户赞誉。
4月末的一天，客户薛大爷神色慌张地冲进清河王官庄支行营业大厅，要求立即向某“安全账户”转账5万元，大堂经理察觉异常，一边安抚客户情绪，一边询问转账用途，薛大爷称接到“公安部门”电话，被告知其“涉嫌洗钱”，需转账验证资金清白，否则将“被逮捕”。
凭借反诈培训经验，焦经理迅速判断此为典型冒充公检法诈骗，立即启动应急预案：1.暂停交易，引导客户至等候区，暂停所有转账操作；2.联动验证，通过工行“融安e信”智能风控系统核查对方账户，发现该账户已被多地标注为涉诈风险；3.报警协防，同步联系当地反诈中心，民警抵达现场共同劝阻；4. 账户保护，协助客户修改银行卡密码，并通过手机银行一键锁定账户，阻断资金流出通道。
经民警与银行工作人员耐心讲解诈骗套路，薛大爷恍然大悟，后怕不已，连声说：“多亏你们反应快，不然我一辈子的积蓄就没了！”
薛大爷事件处理后，该行并未止步于“止损”，而是进一步延伸服务。安排专人陪同薛大爷至派出所完成报案笔录，并持续跟进情绪状态；为其免费更换芯片安全卡，开通账户变动实时短信提醒；指导客户安装“国家反诈中心”APP，绑定家人号码作为紧急联系人；经薛大爷同意，将脱敏后的诈骗过程制成宣传视频，在网点滚动播放，警醒更多群众。
此次成功拦截的背后，是该行常态化、体系化的反诈防护网络： 运用“AI+大数据”实时监测异常交易，及时阻绝一切或可能发生的诈骗，将风险降到最低。自2023年以来，该行与公安机关建线索同步共享机制，联合开展反诈宣传进社区、进企业活动十余场，覆盖群众5000余人次。在网点设置“反诈宣传角”，配置“防诈劝导员”，针对老年、学生等易受骗群体开展“情景模拟式”宣教，同时发放《防诈手册》。
该行行长表示：金融安全无小事，我们将继续践行“人民金融”理念，既做资金“守门员”，更当百姓“护航者”，以更智能的风控、更温暖的守护，筑牢反诈“最后一道防线”。董洪宇
本文来源：商讯
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