河北
近日，客户何某来到保定建行徐水物探支行，不理睬大堂经理询问径直走向柜台，办理取款业务33700元，柜员按照涉赌涉诈取现要求，对面前的客户进行核实，首先让客户阅读了最新版的公安局下发的取现风险提示书，并摁手印，之后在系统内查询客户银行卡的明细，发现此笔流水为当日下午3点多刚入账的资金，属于快进快出交易，于是询问交易对手名称和与客户的关系，客户称对方不愿意让人家知道给自己打了款，不愿告知，营运主管听到后产生怀疑，提示客户是为防电信诈骗做的必要核实，不会泄露个人隐私，在柜员的巧妙沟通下，客户编出谎言称对方是自己的表兄，这笔钱是表兄还账打进的，自己为了归还贷款取现，还有备而来的展示自己手机上的贷款信息。
在柜员查询银行卡事故时，发现就在这笔交易进账后，系统已经对银行卡做出涉赌涉诈可疑账户的暂停非柜面管控，这使得柜面人员高度警惕，马上呼叫营运主管双人核实，核实中发现客户的银行卡是异地账户廊坊开立的，客户描述其表兄是河南人在山东打工，也就是付款方资金由异地流入的，主管立即拨打徐水反诈中心电话上报情况，因电话一直占线，于是柜面人员想方设法的拖延客户，让客户简单提供其表兄和自己的聊天记录或当时的借款凭据，客户说自己有3个手机，没带着出来，并称当时借款就是在家里没什么凭据。
客户的模糊回答实在可疑，后来拨通反诈中心电话说明情况后，公安局的同事立即出警前往支行核实，在等待过程中，未向客户透露会有警察过来，只是解释在等待核实中，在两名警官到场之后，客户神情紧张，警官让客户给表兄打电话，接通后对方还在问是哪位，显然是“假表兄”，同时警官在客户手机里看到了非法app，当即戳穿并带回公安局处理，成功拦截柜面支取诈骗资金。经查，何某在网上以办理扶贫款为目的，帮助他人取现后通过无卡转存到其他银行卡，涉案银行卡也被公安机关紧急止付，并向支行进行通报表扬，目前资金已经返还给受害者。本案中的付款方即为受害者。（杜庆华）
本文来源：商讯
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