河北
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2025年初，工行保定长城河大支行了解到，保定市内某高校教职工群体的薪金卡即将到期。通过细致调研，该行团队发现教职工群体普遍关注长期财务规划与退休保障，对税务优化和资金增值存在需求。基于此，该行启动专项服务计划，围绕个人养老金账户的核心功能，为教职工群体量身定制金融支持方案。
该行始终秉持“以客户为中心”的服务理念，在教职工办理薪金卡换卡业务时，结合客户需求，介绍个人养老金账户的税务抵扣优势与长期收益潜力，并通过实际案例帮助客户直观理解政策细节。面对部分客户对养老金账户的陌生感，团队耐心讲解其功能与适用场景，从抵税金额计算到退休后的资金规划，逐一解答疑问。同时，团队始终坚守诚信原则，主动说明账户的注意事项，确保客户在充分知情的基础上做出选择。
为提升服务延续性，支行创新沟通方式，邀请客户添加企业微信，建立长效联系渠道。无论是账户使用中的即时答疑，还是退休规划的长期咨询，客户均可通过线上方式随时获得专业支持。此外，团队借助客户到网点的机会，分阶段传递养老金账户的价值理念，逐步深化客户认知。
通过三个月的努力，工行保定长城河大支行的专业服务赢得了显著成效，该行首月协助客户开立个人养老金账户102户，次月增至125户，服务满意度持续提升。“这下我们真正理解了养老金账户的价值，尤其是抵税功能，为我的家庭财务规划提供了切实助力。”学校教职工反馈道。
从调研客户换卡需求到联动提供财务规划建议，从耐心答疑到长效陪伴，每一步都以解决客户痛点为出发点，未来，工行保定长城河大支行将继续深度践行“需求导向”的服务理念，以专业能力与真诚态度，为不同群体提供个性化服务，助力每一位客户构建更安心、更稳健的养老未来。
本文来源：商讯
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王修齐_bd345
