河北
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近日，两名持安徽省证件的客户来到保定建行三丰路支行，要求开立银行卡。在办理业务过程中，柜员发现异常情况，一是手机号非实名制，要求开户的女性客户提供的手机号码未进行实名认证，发现需要验证手机号码后，客户立即提出换人开卡。二是无工作单位，换人开户的男性客户2006年出生，刚满18周岁，称没有工作单位，但开卡用途却填写为“工资发放”，前后矛盾。三是行为异常，沟通办理业务过程中，女客户全程与外界保持通话，疑似接受电话另一头的指挥，行为举止十分可疑。面对上述异常情况，大堂经理提高了警惕，进一步询问客户开卡用途和资金来源，客户先是称开卡用于工资发放，但又无法提供任何工作证明，又说工作单位在南京，言辞闪烁，难以自圆其说。
鉴于客户提供的信息存在诸多疑点，且行为异常，支行判断这是一起疑似利用虚假信息开立银行账户的事件，果断拒绝了客户的开卡申请，并对其进行了风险提示和教育。此次事件中，三丰路支行员工严格执行开户审核制度，认真履行客户身份识别义务，有效堵截了虚假开户风险，体现了高度的责任感和风险防范意识。（白倩）
本文来源：商讯
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