网易首页 > 网易河北 > 正文

工行沧州吴桥支行多措并举压降涉案账户风险

0
分享至

为遏制涉案账户的增长势头,提高风险防范意识,持续强化账户风险防控与优化服务工作,沧州吴桥支行主动作为,全面落实账户风险防控措施,持续有效地压降涉案账户风险。截至10月末,涉案账户数量只发生了2户,较同期下降了50%。

坚持源头管控,严格落实管理责任。该行坚持严格按照“谁开户谁负责,谁的客户谁负责”的原则,有责必问、问责必严原则,切实落实账户管理主体责任,在开户、账户限额调整以及账户解控等账户服务中要求各部门,各网点前置个人客户尽调,并对接风险模型实现高风险客户自动识别,对应实施差异化尽调,为账户分类分级提供信息依据。

加强尽职调查,严格落实分类分级管理。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务,坚持严格按照要求做好尽职调查工作,并通过电话回访、上门核查等方式,对账户交易真实性进行确认,避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题,对于存在异常的账户及时采取管控措施,加强对新客户网银注册识别和审核,多询问,细观察,尤其是注意年轻客户及老年客户,在源头上阻断租借账户的可能性,从而控制风险。

强化账户管理,严格落实风险防控。该行坚持进一步加强客户账户管理和使用工作,全面排查存量风险,把好业务风险关口,要求网点严肃账户开立、取现交易的各个环节,在受理账户开立时加强审核把关,办理柜面取现业务时,严格按要求详细询问资金来源和用途,并结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素,认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员,对取现人员的流水记录进行分析,提取筛查可疑情况,第一时间推送反诈联络员,同时以各种话术稳控住取现人员,等待公安机关到场处置,切实防范风险。

深化反诈宣传,营造“全民反诈”氛围。利用电子门楣、广告屏等各种宣传工具,向客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性。组织员工走进社区、街道,向居民发放宣传折页,宣传如何防范电信网络诈骗,讲解出租、出售、出借银行账户的危害性等,让广大客户和居民了解电信诈骗的特点和常见种类,从而提高辨别是非的能力,有效保障自身利益不受侵害,确保账户安全,严密防控账户使用风险,有效压降涉案账户数量。(姜丽娟)

相关推荐
热点推荐
2013年,外卖小哥贪便宜买下北京凶宅烂尾楼,10年后整条街是他的

2013年,外卖小哥贪便宜买下北京凶宅烂尾楼,10年后整条街是他的

罪案洞察者
2025-06-16 20:35:39
京东外卖这么快要倒闭了?一网友吐槽骑手太慢,京东客服马上回应

京东外卖这么快要倒闭了?一网友吐槽骑手太慢,京东客服马上回应

火山诗话
2025-06-17 13:28:58
特朗普骑虎难下,美若对伊朗动武,或将为中国提供新一轮战略机遇

特朗普骑虎难下,美若对伊朗动武,或将为中国提供新一轮战略机遇

博览历史
2025-06-17 11:35:30
王祖贤去北京拍广告,片酬200万。坐出租车给司机5块钱,司机拒收

王祖贤去北京拍广告,片酬200万。坐出租车给司机5块钱,司机拒收

百态人间
2025-06-17 16:20:13
【紫牛头条】女子醉驾超速致一家3口死亡案检方提起公诉 家属:时速174km/h,事发路段在学校附近

【紫牛头条】女子醉驾超速致一家3口死亡案检方提起公诉 家属:时速174km/h,事发路段在学校附近

扬子晚报
2025-06-17 07:38:08
“没人能像中国人一样,穿破衣吃烂菜,却把西方精锐战机给揍了”

“没人能像中国人一样,穿破衣吃烂菜,却把西方精锐战机给揍了”

孤烟暮蝉
2025-06-17 11:09:59
2-1大逆转!祝贺郑钦文,争4劲敌出局,接下来只剩2对手了

2-1大逆转!祝贺郑钦文,争4劲敌出局,接下来只剩2对手了

何老师呀
2025-06-17 01:24:46
防生物战:新冠病毒或变种艾滋病毒传播

防生物战:新冠病毒或变种艾滋病毒传播

《祖国》杂志社
2025-06-17 11:37:15
董路:支持邝兆镭签英博,英博认可小邝但其目前踢中超可能性不大

董路:支持邝兆镭签英博,英博认可小邝但其目前踢中超可能性不大

雷速体育
2025-06-17 14:31:23
包括县长、县委书记、副厅长等!福建问责91人,其中立案审查调查32人,8人被采取留置措施

包括县长、县委书记、副厅长等!福建问责91人,其中立案审查调查32人,8人被采取留置措施

新京报政事儿
2025-06-17 00:13:33
终于不用那么卷!广东高考查分时间正式公布,今年本科录取创新高

终于不用那么卷!广东高考查分时间正式公布,今年本科录取创新高

葡萄说娱
2025-06-17 15:42:59
乌东四州彻底没了

乌东四州彻底没了

那山星火
2025-06-17 10:03:40
G7峰会特朗普提前离场,临走前当着他国首脑,突然说想让东大加入

G7峰会特朗普提前离场,临走前当着他国首脑,突然说想让东大加入

阿龙聊军事
2025-06-17 15:44:06
龙头今年暴涨600倍!脑机接口突发3大利好,板块大面积涨停

龙头今年暴涨600倍!脑机接口突发3大利好,板块大面积涨停

鹏哥投研
2025-06-17 11:24:08
湖南梅雨期将启,明晚开始全省将进入雨水集中期

湖南梅雨期将启,明晚开始全省将进入雨水集中期

鲁中晨报
2025-06-17 14:46:24
半月礁以东发生激烈对峙!菲派舰机联合冲击半月礁,中方派舰抵制

半月礁以东发生激烈对峙!菲派舰机联合冲击半月礁,中方派舰抵制

大道无形我有型
2025-06-17 12:13:34
江苏“十三太保”直接向中央缴税?误解!2024年下级单位上缴2055亿元,占财政总收入的三分之一

江苏“十三太保”直接向中央缴税?误解!2024年下级单位上缴2055亿元,占财政总收入的三分之一

每日经济新闻
2025-06-17 15:21:37
玉米不能随便吃?医生提醒:这3种人尽量少吃,吃玉米也是有禁忌

玉米不能随便吃?医生提醒:这3种人尽量少吃,吃玉米也是有禁忌

阿龙美食记
2025-06-16 15:05:54
以色列不行了?伊高超弹炸炼油厂,美军或介入,伊朗电话打向中国

以色列不行了?伊高超弹炸炼油厂,美军或介入,伊朗电话打向中国

胖福的小木屋
2025-06-16 16:14:01
儿子被“中考分流”后,我才明白:为人父母,千万不要欠这三本账

儿子被“中考分流”后,我才明白:为人父母,千万不要欠这三本账

诗词中国
2025-06-17 12:55:55
2025-06-17 18:48:49

头条要闻

以军称打死伊朗最高军事指挥官 伊朗:以越过所有红线

头条要闻

以军称打死伊朗最高军事指挥官 伊朗:以越过所有红线

财经要闻

白酒股崩了,谁在“抛弃”茅台?

体育要闻

FMVP之争?杰伦40+6创纪录 决战连献关键分

娱乐要闻

重男轻女还雌竞?朱丹行为引争议

科技要闻

日赚1亿、存货1544亿,比亚迪的实力与枷锁

汽车要闻

高级感拉满 极氪9X全新配色“极昼白”亮相

态度原创

手机
亲子
教育
房产
公开课

手机要闻

鸿蒙OS 6杀到!华为开发者大会2025日程公布:余承东、何刚出席演讲

亲子要闻

星高骼:追高后才知道的长高冷知识

教育要闻

院校专业地域,我选地域!

房产要闻

又一城购房补贴!买房就发钱,正在海南楼市疯狂扩散!

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

无障碍浏览 进入关怀版