河北
为遏制涉案账户的增长势头，提高风险防范意识，持续强化账户风险防控与优化服务工作，沧州吴桥支行主动作为，全面落实账户风险防控措施，持续有效地压降涉案账户风险。截至10月末，涉案账户数量只发生了2户，较同期下降了50%。
坚持源头管控，严格落实管理责任。该行坚持严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，有责必问、问责必严原则，切实落实账户管理主体责任，在开户、账户限额调整以及账户解控等账户服务中要求各部门，各网点前置个人客户尽调，并对接风险模型实现高风险客户自动识别，对应实施差异化尽调，为账户分类分级提供信息依据。
加强尽职调查，严格落实分类分级管理。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，并通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题，对于存在异常的账户及时采取管控措施，加强对新客户网银注册识别和审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。
强化账户管理，严格落实风险防控。该行坚持进一步加强客户账户管理和使用工作，全面排查存量风险，把好业务风险关口，要求网点严肃账户开立、取现交易的各个环节，在受理账户开立时加强审核把关，办理柜面取现业务时，严格按要求详细询问资金来源和用途，并结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员，对取现人员的流水记录进行分析，提取筛查可疑情况，第一时间推送反诈联络员，同时以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置，切实防范风险。
深化反诈宣传，营造“全民反诈”氛围。利用电子门楣、广告屏等各种宣传工具，向客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性。组织员工走进社区、街道，向居民发放宣传折页，宣传如何防范电信网络诈骗，讲解出租、出售、出借银行账户的危害性等，让广大客户和居民了解电信诈骗的特点和常见种类，从而提高辨别是非的能力，有效保障自身利益不受侵害，确保账户安全，严密防控账户使用风险，有效压降涉案账户数量。（姜丽娟）
本文来源：商讯
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