河北
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近日，保定建行三丰路支行接到一位宋先生的电话，称自己的银行卡被只收不付，人在外地已经影响了正常生活，要求马上解除管控。
接到客户电话后，支行工作人员立刻开始进行核查。首先调阅银行卡交易记录。该银行卡10月25日开户，10月30日、31日连续两天收到同一客户转入的两笔金额相同(各20万)资金。资金到账后，客户辗转天津不同区域的建行取现，网点半径过长，同时购买实物黄金。而后调阅银行卡账户事故档，管控原因分别为：“请君入瓮”涉赌涉诈模型被只收不付管控;“石溪黑产”只收不付管控。
根据近期学习的电诈洗钱案件特征，支行工作人员一边与客户继续电话核实，同时又与天津建行和反诈中心沟通。反诈中心建议与交易对手直接联系并要求其提供无涉案记录。支行审核客户补充提供的资料中发现，虽然各类截屏、交易记录齐全，但客户交易对手言语含糊，且提供的证件号不存在。随即工作人员携带全部资料赶到莲池区反诈中心，请求协查。通过公安内部系统，发现客户证件虚假，且无涉案证明系伪造。(三丰路支行 孙家玉)
本文来源：商讯
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王修齐_bd345
