河北
今年以来，工行保定白沟支行多次组织开展反诈拒赌案例学习，通过深入社区、学校和当地企业，持续向群众宣教识诈、反诈知识，提高全民防范电信诈骗的警惕性。近日，工行保定白沟栖园支行成功拦截一起电信诈骗案例，涉及金额5万元，有效避免了客户财产损失。
当天上午，客户一早便来到工行白沟栖园支行，称家有急用，刚刚已经在自助机取了2万元，需要到窗口办理取现业务。值班柜员清点现金完毕后便为客户顺利支取3万元现金。取现业务办理完毕后，客户并未离开工作窗口，转而提出将5万元现金全部汇出到他人账户的要求，工作人员立刻意识到客户可能存在洗钱风险。经过详细询问发现，客户对于汇款资金用途不明，关于收款人身份信息更是一无所知，称是网络上认识的，前期已经通过自助存取款机累计向对方汇出25000元，本人账户已收到资金入账及佣金收入，确定没有风险。
该行值班柜员一边以前台系统联网核查失败为由安抚客户耐心等待，一边向网点负责人汇报客户情况，网点负责人在了解完事情的来龙去脉后，立即拨打当地派出所电话，反映网点出现疑似被电信诈骗的客户。派出所随即出警进行现场核实调查。经过询问了解到，原来是客户在手机上观看相关短视频时打开了不明链接，客服以“高佣返现”为噱头引导客户在链接端下载银行APP,通过自助申请注册、短信验证等一系列操作，生成对应银行电子账户，返佣至客户电子账户。民警提示客户被不法分子诈骗了，客户急忙登录银行APP向民警及银行工作人员展示，声称余额还在，自己没有被骗。见客户仍然执迷不悟，深陷诈骗圈套，工作人员立即指导客户查询个人名下账户及交易流水，通过前台查询发现，该电子账户实为诈骗分子编篡的虚拟账户，客户在本行名下并无该电子账户，对方提供的APP下载链接也是虚假的，客户此时才恍然大悟。现场工作人员告知客户，银行APP下载通道都是经过通过官方认证的，切勿相信虚假链接，果断阻止了客户此次的汇款行为，成功帮助客户避免了资金损失，提示客户切忌“贪小便宜吃大亏”。
诈骗手法千变万化，防范意识时刻警醒。工行保定白沟支行将持续深化电信诈骗的识别宣传工作，努力践行“守住钱袋子 护好幸福家”的金融服务宗旨，织密金融安全防护网，让不法分子无可乘之机。
本文来源：商讯
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王修齐_bd345
