工行邢台沙河支行着力打造案防工作新机制

今年以来，工行邢台沙河支行高度重视内控案防工作，支行认真贯彻上级行安排部署，成立了案防工作领导小组，由行长任组长，其他班子成员任副组长，各部室网点负责人为成员。重新学习了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》等防范涉黑涉恶案件风险教育素材，通过采取以下措施着力打造案防工作新机制。

加强员工管理，抓好源头防控工作。持续推进员工行为管控，严格落实《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，进一步完善从业人员金融违法犯罪预防工作机制，重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对员工涉嫌“黄赌毒”和黑恶势力情况进行排查，对新招录员工的履历背景进行审查，并要求新招录员工提供不涉黑涉恶承诺,坚决防范和遏制有涉黑涉恶背景的人员进入银行。建立员工异常行为排查机制，加大对违法违规员工的问责和处罚力度,健全内部管理制度，防止他人利用经营场所、销售渠道从事非法集资等非法金融活动。

加强案防教育，提高安全防范意识。支行、网点通过各种会议开展案防教育，提醒员工要意识到银行工作与客户资产安全息息相关，要随时保持警觉，在工作中多留个心眼，警惕可能出现的风险。日常要共同学习上级行下发的各期内控合规风险提示，分析案例成因，严防类似风险在本行发生。

加强信贷管理，完善内部信审制度。严格落实贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节，对客户资质、资金流向等进行把控，确保信贷业务合法合规，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。加强信贷审批的内部控制和管理，提高对贷款申请人的背景调查和风险评估，杜绝操纵和虚假信用资料。严格按照申贷资料和制度要求办理。

加强宣传教育，提高公众防范意识。今年以来，支行先后开展了“3.15”教育宣传周活动、6月防范非法集资宣传月活动、“7.8”保险宣传日等多种形式宣传活动，积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作，及时揭示非法金融活动新苗头、新动向，切实提高金融消费者和广大人民群众对有组织犯罪、“套路贷”“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。

加强外部联动，搞好协助配合。积极配合监委、法院、检察院、公安等部门常态化开展扫黑除恶斗争相关工作，促进发挥“三书一函”作用，认真组织核查，按时反馈意见，推动以案促治，提高自身的抗风险能力。高朝明