河北
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为加快适应风险为本监管趋势，进一步提升员工反洗钱知识水平、业务技能和风险防控能力，工行沧州吴桥支行从强化客户尽职调查、分类审查和风险管控全流程管理出发，加强反洗钱体系建设，强化客户身份识别，切实承担起与工作岗位相关的反洗钱工作职责。
强化履职意识，承担主体责任。加强反洗钱体系建设，支行网点发挥贴近客户优势，做好反洗钱第一道防线工作，强化对客户的身份识别，在对客户进行初次识别时准确采集客户九要素信息，保证采集的准确性、完整性。主要负责人是本机构合规管理工作的第一责任人，要完善反洗钱内部管理工作，推动反洗钱工作有序进行。
落实履职要求，筑牢风险防线。推进客户尽职调查质量提升，按时回复反洗钱系统推送的内部协查和风险提示信息，按照提示信息逐项认真核实，判断客户职业信息、转账需求与交易明细是否相匹配，落实风险提示要求。对于涉及查冻扣等有权机关管控时，要对客户风险等级进行重新评定，对于不能排除洗钱嫌疑的需调高客户风险等级，并采取合理限制措施，如限制账户对外转账功能，降低交易限额等。
做实日常宣传，提升公众反洗钱认识。加强洗钱风险防控的宣传，使广大公众认识到防范洗钱风险的必要性和严峻性，营造“反洗钱人人有责”的社会氛围，提高金融消费者的风险防范意识和自我保护能力，引导客户主动配合金融机构开展尽职调查，共同维护金融市场稳定。
本文来源：商讯
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