河北
近年来，电信网络诈骗犯罪活动日益猖獗，给银行资金链治理带来新的挑战。中国民生银行石家庄分行积极响应国务院号召，充分发挥《反电信网络诈骗法》的规范引领作用，压实金融机构风险防控责任，扎实推进“资金链”治理工作,深入落实警银合作机制，共同筑牢反诈防线。
3月4日,中国民生银行石家庄分行协助公安机关破获一起河北某公司涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”案件，拦截涉案资金2400万元，并协助石家庄市公安局反诈中心抓获两名犯罪嫌疑人。
2月河北某公司在中国民生银行石家庄分行开立存款账户。3月3日，此账户触发民生银行预警模型，账户余额已高达1400万元。经过人工分析判断该账户存在涉诈风险，银行立即行动，再次对该客户开展尽职调查和核实工作。经排查发现众多疑点，初步判断此账户疑似采用高额返利的形式涉嫌非法集资，银行立即向反诈中心提供线索，并对账户采取管控措施。市反诈中心立即安排专人对相关线索跟进核实。3月7日，在银行工作人员的配合下公安机关将两名犯罪嫌疑人抓获。4月25日，国务院机制办正式通报该账户为涉案账户。
中国民生银行石家庄分行依托行内“资金链”精准治理系统，通过专业核查团队分析研判、分支机构高效协作以及警银有效联动，快速识别投资理财类诈骗，成功为全国近260名受害人挽回资金损失2300余万元!
5月15日，人民银行总行支付结算司将此案例纳入《“资金链”治理工作双周报》下发全国各银行借鉴学习。省公安厅机制办5月17日下发了《关于对民生银行石家庄分行进行表扬的通报》，对石家庄分行此次拦截行动给予高度肯定。
服务大众，情系民生。中国民生银行石家庄分行将以更严要求、更高标准践行“金融为民”初心使命，全面落实金融行业打防管控各项措施，织密风险防控网，牢牢守住人民群众“钱袋子”，为打击治理电信网络诈骗犯罪工作贡献民生力量!
本文来源：河青新闻网
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