河北
为加强打击治理“柜面涉案资金资金取现”违法犯罪活动，切实履行好我行作为金融机构的社会责任和政治责任。工行沧州分行上下联动，统筹各部门全力以赴打击“柜面涉案资金资金取现”违法犯罪活动。与此同时，将各项督促与安排传达至柜面客服经理，把防风险放在突出位置，提前下手、防范为先，下好“先手棋”，打好“主动仗”，不断提高系统取现业务风险防控能力。
增强风险预判力。“图之于未萌，虑之于未有。”风险防控作为一项常态化工作，任何疏忽大意、任何松懈麻痹、任何降低要求，都可能成为风险发生的燃点，助长危险扩大的风势。柜面取现时，系统画面提示有风险的所有取现业务，不只限于大额资金，不论金额大小，营业网点客服经理必须落实三必问，并立即停止办理取现业务，及时联系反诈中心，依据反诈中心的意见执行是否予以取现。
增强突围带动力。“暗潮已到无人会，只有篙师识水痕。”在风险防范应对中，沧州分行带领全行员工提升风险防控本领，做到提能力、起而行，做逆境中的“突围者”，在增进本领中赢得取现业务风险斗争的主动权。全行搭建联动机制，个金部建立柜面取现防控联动群，涵盖辖属所有网点，一旦某网点出现系统提示风险业务，支行运营主任协同柜员立刻通过微信群共享信息，互联互防，让其他网点同步知晓该客户，共同做好联动防控，做到以“万全准备”应对“万一可能”，打好防范和化解各种柜面风险的有备之战，发挥好“铜墙铁壁”作用，凝聚风险防控强大合力。
增强应急处置力。“势在必行，宜于速行。”掌握风险防控主动，必须不等不靠、尽锐出击，时刻保持盘马弯弓、枕戈待旦的战备状态，涵养砥砺宵衣旰食的实干作风。全辖所有网点、所有一线工作人员包括柜员、运营主管等各岗位知晓柜面取现风险并严格落实制度要求，全力压降涉案账户在柜面渠道的取现，避免因未尽责而受到监管机构的直接问责。如遇柜面取现时，尤其关注异地卡、异地身份证的取现风险，其次对大额取现必须执行三必问；若系统有提示，使用规范话术引导并第一时间核实是否为涉诈资金后再办理。一线工作人员时时以事为镜、以案为鉴，从柜面取现风险事件中深刻汲取教训，警钟长鸣在心，须臾不敢懈怠，快速反应，竭力将风险遏制于萌芽状态。
本文来源：商讯
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