河北
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近日,一名青年男子来到建行沧州分行一支行申请办理银行卡。工作人员热情接待了他并告知办卡需要配合进行尽职调查。刚开始客户很配合，阅读了反诈折页，观看了反诈教育视频，然而在STM开卡界面,系统提示客户名下银行卡已超过4张，无法再开新卡。客户表现出明显的不耐烦，大堂经理一边安抚客户情绪，一边引导客户到柜台进一步查询，经柜面查询，客户名下有7张卡，6张睡眠，1张正常，柜面人员告知客户长期不用的卡可以办理销户业务，可以使用状态正常的卡。客户这才说正常的卡也不能用了，经柜面人员查询该卡为暂停非柜面状态，进一步查询客户银行卡流水，发现其近1个月交易过于频繁，资金快进快出、大部分交易对手都说不上来怎么回事。大堂经理询问客户银行卡近期是否有异常，客户这才坦白，银行卡前两个月借给朋友使用、最近才还给自己，今天充话费时发现卡片不能使用，朋友说再办张卡就行，工作人员当即对客户进行了反赌反诈宣传，将银行卡出借给他人可能会为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，可能对个人征信产生影响，甚至可能构成刑事犯罪。客户很惊讶，没想到一时义气差点酿成大错，立刻表示不办卡了，并决定改天再来销卡。
“断卡”行动仍在继续。支行高度关注客户在开卡办理过程中的异常情况，坚持尽职调查，充分履行告知义务，有效防范电信网络诈骗。
本文来源：商讯
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徐彩云_HB10
