建行秦皇岛分行“五个进一步”加强操作风险管理

为进一步加强内部管理，规避经营风险，架构和完善“强化内控、从严治行”的风险防范长效机制，努力从源头上防范操作风险，进一步夯实全行经营管理基础，确保各项业务健康发展，近日，建行秦皇岛分行对上半年操作风险管理工作进行了认真总结和分析，提出“五个进一步”加强操作风险管理。

一是进一步加强内部控制制度学习。采取定期召开案件防范分析会、思想动态分析会，做好一人一事的思想教育工作等形式，定期排查苗头性、倾向性问题，化解员工思想情绪。坚持"内控优先，制度先行"原则，不断强化新业务制度建设，规范操作流程，使操作性风险防范关口前移，确保业务处理的制度化、标准化和规范化。

二是进一步加强强化内部控制管理。加大对业务岗位、易发案部位和管理相对薄弱环节的监督检查整改力度，构建科学的风险监测评估体系，实施风险管理责任制，对临柜操作风险进行严格的识别监控，并采取有效的风险规避措施，及时防范、控制和化解经营风险，逐步建立科学的风险评估与预警机制，进一步提高全行风险防范能力。

三是进一步加强网银对帐管理，提高网银对帐率。要加强网银对账工作的组织领导，明确任务职责，并将网银对账点击率、开通率完成情况与个人绩效进行挂钩考核。 利用支行行长、客户经理上门营销的机会，以及企业财务人员上门办理业务时机，向客户详细宣传、讲解建行网银对账业务所具有的便捷、高效、成功率高等优点，并为客户进行网银对账演示，让客户熟知和接受建行的网银对账业务，并指导客户进行操作，直到教会为止。同时，建立企网对账客户管理档案，记录客户使用情况，密切关注客户需求，及时解决客户操作中遇到的实际问题，切实解除客户的后顾之忧。

四是进一步加强反交易、错帐冲正、补打储蓄凭证及对公反洗钱业务的管理工作。继续做好对公反洗钱业务的培训，及大额与可疑交易报告机制，按季组织网点现场管理人员、前台操作柜员系统地学习岗位制度、操作规程、员工守则和各项纪律，使员工熟练掌握防范风险技能，提高遵章守纪的自觉性，严格准确地执行各项工作规章制度。

五是进一步加强各项规章制度的落实。必须加强对员工的制度执行力的教育，帮助其提高防范技能，严格按章办事，坚决不允许“打折扣、搞变通”，加大整改力度，确保保卫安全。对一些屡查屡犯、屡禁不止的问题，要加大处罚力度，促使尽快整改到位，确保我行各项业务健康发展。

来源：建行秦皇岛分行