天津
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近期，防范出租、出借、出售银行账户等案件层出不穷，让我们清醒认识到当前形势的严峻性，也提醒作为银行工作人员要通过以下几点，有效防范出租、出借、出售银行账户案件的发生。
（一）加强客户开户、变更时尽职调查，应查明客户开户目的及用途。通过正面询问及侧面验证等方式深入了解客户开户需求背后的具体交易行为，区分是公司真实经营用途还是他人操纵开户过渡资金等情况，存在可疑情形的应拒绝开户。
（二）加强账户开户环节的客户身份识别，通过工商信息公示查询客户法人、股东等情况，询问客户公司相关经营情况，如公司上下游客户名称、经营方式、相关产品、销售记录等。
（三）对已开立账户但是存在可疑的要进行后续跟踪。发生变更账户时，应通知客户及时来银行变更相关信息，对于联系电话已为空号、联系不上且经上门核实确认该单位已不存在，或客户在工商登记的住所和经营场所都是虚拟地址的，要重新评估客户洗钱风险等级，采取只收不付等管控措施。
（四）加强对员工的合规意识培训，通过相关案例的学习和分析，强化员工合规意识，切实提升银行员工的风险防范意识及识别能力。
本文来源：商讯
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刘华全_ZJK51
