张家口宣化支行持续夯实金融安全知识土壤

左传曾言；居安思危，思则有备，有备无患。自古以来，安全思维和忧患意识深深融进中华民族的血脉，嵌入心绪。研读二十大报告，我们更加深刻体会到党和国家对于安全的高度重视。报告强调，新时代要推进国家安全体系和能力现代化，坚决维护国家安全和社会稳定。习近平总书记用“国家安全是民族复兴的根基，社会稳定是国家强盛的前提”这两句话，将安全的重要性诠释到极致。这就要求我们必须坚定不移贯彻总体国家安全观，把维护国家安全贯穿到党和国家工作的各个方面，覆盖全过程。

近年来，随着国内外金融业的飞速发展，该行业对各国各领域的影响力度不断加深，影响力的传导速度更是进一步提升，为国家发展蓄能的同时，一些影响安全的因素也在顺势滋长。因此，在重视金融发展的同时，更要着力维护金融安全。

张家口宣化支行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻习近平经济思想，认真落实贯彻党的二十大精神，切实做到将把控金融风险摆在更加突出的位置，该行各部门各司其职，协同配合，共同推进金融安全建设提质增效。

深化学习，夯基固本

该行党总支带领全体员工不断加强学习理论知识，为实践聚力，为发展赋能，积极做到“三化”，即深化、消化、转化。一是深刻学习二十大精神，将二十大报告着重提及的国家总体安全观与习近平经济思想贯通起来，不断深化对维护国家金融安全重要性的认识，鼓励全体员工学出深度，品得精髓。二是高度重视，落实深化学习，要求员工明确职责所在，严格做到思想认识和风险防范意识落实到位，中层干部不断提高制度执行力度，切实履行督办和协助的职能，做好承上启下，杜绝“断层”现象发生。三是加强员工培养，积极组织开展“读书月”等活动，带领全体员工集中学习二十大报告，并鼓励全体员工撰写学习心得和体会，从而激发反省与深思，用笔达到理论学习走心的效果。

透彻研习，融会贯通

学习理论知识的同时要将深钻细研的功夫下到实处，要将理论知识吃透。该行积极组织青年员工开展思想讨论会、典型案例警示教育集中学习，还充分利用晨夕会分析总结工作中的实际情况，帮助员工更好地理解并将安全合规操作的意识融进每一笔业务，将“知敬畏，存戒惧，守底线”的要求彻底消化。在培训业务流程的同时强调认真学习法律法规以及行内规章制度，积极开展反洗钱、反假币等与金融安全相关的专业知识培训，不断提高专业知识储备。

知行合一，内外兼具

辩证唯物主义认为，实践是检验真理的唯一标准。因此理论知识的学习要转化为行动。

对内，该行高度重视员工业务素质和业务能力培养，规范业务操作流程，关注潜在风险点，积极鼓励员工参加行内各种业务活动，例如开展“强风控、降风险、压差错”专项培训活动、反洗钱学习竞赛活动、外汇知识培训会等，关注每一笔业务的合规性，对业务操作进行总结反思，在一次次培训和比赛中，不断加深肌肉记忆和意识重视程度；认真学习经典案例，从中洞悉洗钱违法行为的表现，更快更准分辨业务中可能存在的情况，积极为反洗钱行动助力；明确外汇业务不得触碰的红线，在变幻莫测的国际金融市场中守护我国的金融安全，在工作的一点一滴中践行金融安全要点和精神。在办理业务中，着重关注开卡启卡、转账汇款、账户管控等重点业务，认真合规开展尽职调查，做好风险提示和金融安全知识科普。

例如开卡过程中遇到未成年人要求办卡、办卡需求含糊不清或回避关键信息要素等情况，该行员工时刻保持高度警惕，提高对敏感信息的抓取和把控，多次成功阻截具有风险的业务，从开卡启卡源头阻截风险。在汇款业务办理中，积极与客户核实交易对手的熟悉程度和安全性，为客户资金安全保驾护航。近年来，国家严厉打击治理涉赌涉诈等违法行为，银行业积极响应国家政策，加快推进“断卡”行动以及账户管控等一系列举措，成效卓著，这使得一些不法分子亟待利用他人账户进行违法犯罪活动，触动金融安全监测模型的情况频发，所以在针对账户解控的业务时，业务办理人员扎实做到具体情况具体分析，认真排查客户的用卡安全程度，为风险意识薄弱的客户科普金融安全知识，审慎办理该项业务，更好的为客户的资金安全筑起坚实的保护屏障。现场管理履职人员认真关注员工平时业务操作，针对存在的风险隐患进行教育改正，着重关注“代客操作”和“代客保管”等诱发金融风险、危害金融安全的行为，及时整改并严格杜绝该类现象发生。运行督导员积极做到不定期现场检查，认真核查并及时指出不足，促进完善，确保业务开展始终做到遵纪守法，合规履职。

对外，始终坚持以人民为中心，为增强客户防范风险意识，有效提高防骗能力，利用各营业网点对外显示屏持续滚动播放“防范非法集资，远离高息，珍惜美好生活”等金融安全标语，同时利用室内电视播放金融知识宣传短片，并在醒目的报柜台宣传册支架以及报刊支架上放置宣传折页，为办理业务的客户提供学习资料，有效提高客户金融安全意识。定期举办微沙龙宣传活动，利用客户等候间歇时间，将宣传资料送至客户手中并以厅堂为宣讲载体，认真为客户科普金融安全相关知识，指导客户关注工行微信公众号，让客户在平时也能通过手机学习了解，提高宣传的延伸性和灵活性。积极组织员工走出去，以网点为中心，走进周边企业、商户以及社区开展金融安全知识宣传教育活动，提高群众安全意识、风险识别意识以及防诈骗能力。例如积极联合社区开展“严禁出租出借买卖账户，严厉打击电信网络诈骗犯罪”宣传活动，为居民普及相关法律法规，了解危害的严重后果以及进行防范的重要性，更好的保护自己的财产安全。同时积极与高校对接金融安全宣讲活动，提高学生在预防电信诈骗、反诈防诈方面的能力。并利用互联网发达的自媒体制作防诈骗等金融安全主题的视频，扩大影响范围的同时达到潜移默化的科普效果。

总结经验，从行悟理

在采取行动维护金融安全的过程中，张家口宣化支行不断分析总结，学习经验，深挖教训，受益匪浅。重视思想和精神上的认识到位，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，始终坚持和加强党对金融工作的全面领导，不断提高防范化解风险的意识、机制和能力，将所学落到实处，牢记心中。全行上下心往一处想，劲往一处使，通力配合，充分调动各部门对金融安全的重视程度。

扎实推进维护金融安全各项工作，牢牢守住不发生系统性风险的底线。俗话说“打铁还需自身硬”，这就意味着，金融安全的第一步要从自身发起。作为金融服务行业，基础是业务办理，要牢记法律法规、行规行纪，绝不触碰法律的红线，守好金融安全的基线。只有员工认识和行动上达到准确统一，才能走好金融安全建设的第一步。还要深刻认识到，新时代金融发展已经逐步转化为“互联网+金融”模式，随着新媒体进入千家万户，对人民群众的影响力逐步加深，因其具有传播快、不受地域时空限制的特点，要充分发挥新媒体的优势，做好宣传，将金融安全送到生活的一点一滴中。同时也要提高信息科技发展带来的负面影响，有力打击阻截利用现代科技危害金融安全的行为。

赓续精神，坚守安全

在深入贯彻二十大精神，不断推进金融安全建设发展的过程中，张家口宣化支行积极承担起工行作为国有大行的责任和担当，认真做让老百姓放心的金融安全卫士，不断提高行业口碑和品牌价值，推出的工行产品和提供的工行服务获得客户好评，不断提高社会信任度。

金融业不断发展，市场环境充满机遇也深埋挑战。随着互联网等信息科技的飞速发展，金融业与智能科技不断融合，方便快捷的同时，一些不安定因素也悄然滋长并危害金融安全。随着人民生活水平和生活质量的显著提高，使得资产配置理念深入人心，理财产品各种金融业务已走进千家万户，因此现如今的金融安全既是国家重要核心竞争力的保护伞，是国家安全的重要组成部分，是经济健康永续发展的保障，也是老百姓的钱袋子的万能锁，关系到每一次投资能否安全落袋。

做到心中有数，增强金融安全意识，做到准确预判、有效防范，不忽视风险，不放过隐患，不掉以轻心，做到早发现、早识别、早处置，着力完善金融安全防线。同时积极利用新时代新媒体，转变金融安全建设和发展的新方式。

在为金融奋斗的路上，安全是行业维稳发展的护身符，谨慎是行业前进路上的指南针。作为工行安全精神的传承者和坚守者，张家口宣化支行牢牢守好金融安全的战斗阵地，全行上下从自身做起，遵纪守法，做到稳得住心神，管得住行为，受得住安全，赓续金融安全的核心精神,积极学习和普及金融安全知识，争做安全宣传手。也在科普金融安全知识的一点一滴中，将金融安全的文化和精神传承发展，为国家安全，社会稳定，经济繁荣贡献一份力量。（张家口宣化支行 武嘉苒）