近期,曲阳支行出现多起中介参与的套取贷款事件。
案例一:2023年9月7日,曲阳某公司前来保定建行曲阳支行办理开立对公账户一般户业务,开户时,柜员发现公司法人及股东均为外地户籍,故询问客户企业经营情况和开户需求,在与客户交流过程中发现端倪,与客户经理共同对客户再次进行尽职调查,客户说出了曾接到贷款公司电话的事,称在建行开立账户后即可办理信用贷款。本着风险把控的原则对客户讲解了中介参与贷款的风险,拒绝为客户办理开户业务,并将该公司拉入建行信贷风控名单。
案例二:2023年9月初,一名客户前来咨询保定建行曲阳支行聚合收款码,客户称自己有一个2010年成立的公司,经营养殖场,需要办理收款码进行收款,客户经理在告知客户需要在我行开立结算账户以及商户收单费用后,客户表示着急办理,不在乎费用,客户经理对此感到有些异常,告知客户需要上门核实经营情况后才可办理,客户表示暂不办理了,随后离开网点。
提醒广大客户,不要轻信中介的忽悠,参与套取正规银行贷款行为,大家要提高识别能力,防范风险。(庞云舒 王萌)