网易首页 > 网易河北 > 正文

红旗楼支行反洗钱培训之对私账户反洗钱小抓手

0
分享至

2023年8月,建行红旗楼支行开展了反洗钱培训。

营运主管马志芳向全体员工强调网点是反洗钱的一线重要关口,网点柜员在办理现金业务、转账汇款、账户开立等业务中需要仔细观察,使用“望闻问切”方法,与客户进行有效的沟通了解,严格落实反洗钱的制度要求和各项业务操作要求。

一、采用“望”、“闻”、“问”、“切”方法

望:在办理业务中要主动观察客户的表情与眼神,如有陪同人员则要多观察其是否被陪同人员干扰,按照陪同人员指示办理业务。

闻:要认真听取客户的讲述,在与客户交流中要抓住客户实际讲述的情况进行有效了解,结合客户信息进行有效判断。

问:要切合实际,根据客户的讲述,提出合乎常理的提问,要根据反洗钱文件要求进行有效发问,了解资金来源和去向。

切:如有可疑情形要立即与营运主管进行汇报,根据反洗钱管理要求严格落实管控措施。

二、结合账户交易流水进行判断

可疑账户交易,通常会有小额交易进行试探。如账户能正常使用,接着在短时间内便会发生很多交易流水且交易对手频繁,交易金额会有角、分等。交易对象多为支付宝(中国)网络技术有限公司、财付通支付科技有限公司、拼多多支付-拼多多平台等三方支付机构。账户交易特征与其个人身份背景不符。交易时间24小时不间断,多集中于傍晚及凌晨。上游交易对手众多,以个人银行账户及支付宝个人账户为主,分布地域广,资金分散转入,集中转出,快进快出,账户基本不留余额,高度疑似作为过渡账户。

三、严格落实客户身份信息识别工作要求

在办理业务过程中,要严格落实客户身份信息识别工作要求。一是通过系统的九要素进行信息核实,二是通过客户沟通了解其信息与系统预留信息是否一致,做到“了解你的客户”原则。尤其是在做账户排查时,很多时候是通过电话交流,所以更注重话术,要找准切入点,先表明银行员工的身份,让客户放心与我们进行交流,同时根据客户描述具体交易情况,步步深入,有引导的询问和核实。最后根据了解到的情况结合客户信息和交易背景进行有效、合理的判断。

最后,马主管再次向全体员工强调网点不仅要做好反洗钱宣传工作,让客户知道洗钱是违法犯罪行为,同时网点也要加强员工的反洗钱业务学习和培训,提高员工反洗钱意识和能力,做到全员警惕,全员防范风险。

通过本次培训,使大家对反洗钱有了更深入的了解,对于如何防范洗钱有了更加深刻的认识,取得了良好的成果,营造了和谐的金融环境。【红旗楼赵凯】

相关推荐
热点推荐
惊爆!周星驰不婚真相浮出水面:那人离去后,他悄然白了头

惊爆!周星驰不婚真相浮出水面:那人离去后,他悄然白了头

动物奇奇怪怪
2025-07-04 16:32:00
孙宏斌上岸:680 亿债消的背后,他是怎么做到的?

孙宏斌上岸:680 亿债消的背后,他是怎么做到的?

火土轻创业
2025-07-05 10:00:08
俄军这一炸创造历史,乌上空爆发“蘑菇云”:弹药耗尽倒计时开始

俄军这一炸创造历史,乌上空爆发“蘑菇云”:弹药耗尽倒计时开始

掌青说历史
2025-07-05 10:43:13
老祖宗常告诫“勿近白虎”,“白虎”究竟是什么?真有这么可怕吗

老祖宗常告诫“勿近白虎”,“白虎”究竟是什么?真有这么可怕吗

大千世界观
2025-05-22 16:57:05
世俱杯超感人一幕!4万人面前,2人哭成泪人:最好的朋友离我而去

世俱杯超感人一幕!4万人面前,2人哭成泪人:最好的朋友离我而去

风过乡
2025-07-05 08:06:40
跑了10000公里以后才发现,国产小米和马斯克的特斯拉,根本不是一个档次!

跑了10000公里以后才发现,国产小米和马斯克的特斯拉,根本不是一个档次!

汽车指南针
2025-04-14 07:06:47
2025年9月3日阅兵安排已经公布!邀请了哪些国家参加?

2025年9月3日阅兵安排已经公布!邀请了哪些国家参加?

健身狂人
2025-07-05 08:01:45
泽连斯基:一个必将被载入史册的英雄,一个千古流芳的伟人!

泽连斯基:一个必将被载入史册的英雄,一个千古流芳的伟人!

梦归秋辰
2025-07-04 20:17:40
南航机长伤人后坠亡,网传其能力排查不合格,业内人士揭晋升内幕

南航机长伤人后坠亡,网传其能力排查不合格,业内人士揭晋升内幕

大风新闻
2025-07-05 08:18:05
湖南再生人吴干岳:为改命在地府多喝了一碗汤,投胎成女儿的孩子

湖南再生人吴干岳:为改命在地府多喝了一碗汤,投胎成女儿的孩子

奇事簿
2025-07-04 20:35:03
“宇宙第一黑社会”:“窝囊黑老大”的荒诞之罪

“宇宙第一黑社会”:“窝囊黑老大”的荒诞之罪

有戏
2025-07-01 12:18:30
天涯顶级神贴

天涯顶级神贴

乡野小珥
2025-07-05 08:42:46
昔日世一卫!40岁弟媳零封多特国米世俱杯4战3胜,带巴甲第6进4强

昔日世一卫!40岁弟媳零封多特国米世俱杯4战3胜,带巴甲第6进4强

直播吧
2025-07-05 14:24:15
仅仅5年时间,香港就被新加坡远远甩开

仅仅5年时间,香港就被新加坡远远甩开

高博新视野
2025-07-04 10:07:00
不满“大而美” 马斯克“独立日”再提成立美国新政党

不满“大而美” 马斯克“独立日”再提成立美国新政党

极目新闻
2025-07-05 14:47:18
“全国经济最强镇”党委书记,拟提拔

“全国经济最强镇”党委书记,拟提拔

观察者网
2025-07-05 12:19:04
将顾客剩面换个浇头二次销售,上海一面馆被立案调查

将顾客剩面换个浇头二次销售,上海一面馆被立案调查

都市快报橙柿互动
2025-07-05 08:44:15
最大不明物体正朝着地球飞来,12月经过,最终将重返深空

最大不明物体正朝着地球飞来,12月经过,最终将重返深空

潇湘晨报
2025-07-05 10:42:06
俄罗斯诺奖得主向乌捐款7.5亿,“泽普”通话效果不佳

俄罗斯诺奖得主向乌捐款7.5亿,“泽普”通话效果不佳

史政先锋
2025-07-05 12:24:32
养老金补发空欢喜,补发资格彻底取消,快看看啥情况!有没有你?

养老金补发空欢喜,补发资格彻底取消,快看看啥情况!有没有你?

逍遥史记
2025-07-05 10:40:18
2025-07-05 15:16:49

头条要闻

问界车主开智驾致碰擦要求逾百万赔偿 售后:诉求过高

头条要闻

问界车主开智驾致碰擦要求逾百万赔偿 售后:诉求过高

财经要闻

特朗普签署 美国万亿减税支出法来了

体育要闻

史上最真实的F1电影,是怎么拍出来的?

娱乐要闻

汪小菲反击!曝向具俊晔提出财产追回

科技要闻

马斯克吹上天的Cybertruck 为何"彻底失败"

汽车要闻

31.6万元起售 蔚来新ET5/ET5T/EC6冠军纪念版上市

态度原创

手机
本地
数码
艺术
公开课

手机要闻

10/10 满分:iFixit 点赞 Fairphone 6 维修性

本地新闻

建筑地标如何成为城市人才汇聚的 “强磁场”?

数码要闻

Apple Watch Ultra 3或将迎来大更新:卫星通信+5G打造最强穿戴设备?

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

无障碍浏览 进入关怀版