河北
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近日，保定建行白沟国际箱包城支行堵截一起对公账户风险开户事件。客户要求办理对公开户，根据相关要求客户经理对客户进行上门尽职调查。上门核实得知，客户公司为箱包制造行业，经营地址为白沟周边村镇，村庄未划分具体门牌号，但客户营业执照注册地址有门牌号。客户营业执照显示的经营场地有经营，有相关货品及工人。
支行客户经理根据对公开户尽职调查工作要求，询问客户经营场地归属，要求查看水电费缴费单据，公司工人人数等具体经营情况时，客户神色迟疑，无法准确回答。客户经理现场询问场地内工人，得知此工厂实际经营人与法人不一致，员工并不认识此人。客户经理由此断定，此经营场地非客户实际经营，客户存在虚假开户嫌疑，于是婉拒了客户开户要求。严格按照开户制度要求，加强开户前的尽职调查，核实客户开户意愿真实性，才能有效规避风险，确保稳健发展。(张宁)
本文来源：商讯
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