建行秦皇岛分行坚持“四项原则”提升内控管理水平

进一步加强内控建设，提升风险管理水平，建设银行秦皇岛分行坚持治标与治本相结合、惩处与教育相结合、防范与治理相结合，坚持“内控优先、预防为主、源头治理、责任追究”四项原则，打造内控管理长效机制，不断提高经营管理水平和风险控制能力，有效防范经营“雷区”。

一、坚持“内控优先”原则，不断倡导先进的管理理念。该行要求各级管理者牢固树立管理就是效益的观念，坚决克服重业务轻管理的倾向，决不能以牺牲原则来作为业务拓展的代价，不断提高管理意识和水平。坚持以管理求生存促发展，对业务新品种的开发及推广、服务新方式的出台等，必须以有效的内控机制作为前提条件。同时要求各级管理者充分认识到内控管理不是某一个人或某一部门的事，每一个人对内部控制都负有责任；内部控制是一个动态过程，是一个发现问题、解决问题、发现新问题、解决新问题的循环往复的过程。在管理方式上应充分发挥管理者在内控管理中的关键作用，在日常工作中注意自己的行为规范，做到带头抓内控、讲内控，以自己的行动、管理风格影响全体员工，形成“全行员工抓内控建设，全员参与内控管理”的良好工作格局。

二、坚持“预防为主”原则，不断提升风险防控意识。一是重点从各级管理层及员工的思想教育入手，以基层网点负责人、信贷、资金等业务部门和会计部门管理人员、基层网点员工为重点教育对象，不定期开展业务培训、规章制度的学习、案件防范教育等，培养干部员工风险控制和风险管理意识、职业道德、风险控制技能。通过在全行营造良好的控制环境和浓厚的控制氛围，使全体工作人员理解内部控制的意义，熟悉岗位工作的职责要求，理解掌握本部门内控要点，知道本职工作的风险点在哪里，努力发现问题和风险；二是开展思想教育、自律教育，筑牢案件防范的基础，以进一步增强广大干部员工廉洁自律、遵纪守法的自觉性；三是关注员工思想动态。定期召开员工思想动态分析会，及时掌握基层员工思想动态，发现不良的思想苗头及时采取措施，有效防范和控制风险隐患的发生；四是培养员工的责任感，充分认识到在操作风险中人的因素占据相当大的比重，提高了员工的责任感就抓住了控制操作风险的关键；五是提高员工的业务素质、技术水平。通过制定相关的考核机制、加大培训力度、提供培训机会，特别是对新入行的大学生及重要业务岗位、检查岗位人员开展形式多样的业务培训。

三、坚持“源头治理”原则，不断完善有效的监控和预警体系。该行围绕全行各项经营业务的开展情况，建立有效的监控预警制度，对业务运行中出现的新情况新问题努力做到及时预警预报。一是各部门确立“一把手”主抓风险内控的工作机制和监督机制，按期对所辖业务的发展情况进行分析，对制度的执行情况进行监督，对业务环节的风险点制定防范措施；二是在制度建设上明确各级人员的职责权限，对业务创新的项目按照规定及时进行相关制度的制订，对制度发生变化的业务，该修订的修订，该废止的废止，该补充的补充；三是逐步建立能为各项业务提供全面检查和风险预警信息支撑、检查与监督整改相结合的支持体系，实现对全行经营管理活动全方位覆盖和全过程控制。

四、坚持“责任追究”原则，不断推进问责制实施。该行在全行范围内实行“问责制”，进一步严格规范责任认定和责任追究制度。一是要求各级管理者对本部门的内部管理负全责，对本部门的员工违章违规负责，对员工屡查屡犯的，不仅要对追究员工本人的责任，还要追究管理者的责任，促使管理者真正负起管理之责；二是将整改承诺作为一项长期制度贯彻执行，层层为整改的效果和真实性负责，承担相应责任，决不允许欺上瞒下、应付了事。三是进一步加大奖惩力度，对明知故犯、有章不循、拒不整改、屡查屡犯等行为区分责任从严从重处罚。并严格按照“问责制”对管理者进行责任追究。对及时发现问题、制止问题而表现优秀的管理者和员工给予表扬及奖励。

来源：建行秦皇岛分行