河北
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近日，一位客户急匆匆地来到工行邢台沙河汇通支行，声称要办理手机银行提额业务，并要帮自己的战友转账汇款，对方着急用钱买机票。看到客户着急的神态，大堂经理一边帮助客户提升额度，一边再次询问客户是否联系了战友确认过收款人姓名和卡号？客户称是战友先将机票钱汇至自己工行卡，然后自己帮战友向某航空公司转机票钱，解决战友无法自己购买机票的问题。其称战友身处国外，由于地区网络限制，无法使用微信和电话，只能用抖音国际版发消息。此时大堂经理对此笔转账产生警觉，基于相关反电信诈骗知识的经验基础，该行大堂经理提示客户，连抖音国际版都可以使用的情况下，微信和电话却不能使用岂不是太奇怪了，并且对方能够向客户转账，却不能向航空公司直接汇款更加令人怀疑，这是电信网络诈骗的基本特征，说不定抖音背后的这个“战友”是假冒的。客户此时才反应过来，自己差点被骗了，此时抖音消息不断弹出，骗子表明已经成功把钱汇至客户工行卡，但客户经过手机银行查询余额，发现并没有收到汇款记录。骗子仍然不肯放弃，一边表示跨行汇款有时差，一边让客户赶紧帮忙垫付一下机票钱，此时骗子丑恶的行骗嘴脸暴露无遗。此时该行大堂经理再次向客户描述了电信诈骗的常见手段及方式，介绍客户下载国家反诈中心APP，并告知客户若有汇款业务疑似电信诈骗，一方面拨打公安局反诈中心电话，另一方面可到银行网点进行进一步核实。客户被工行专业负责的态度打动，及时停止了操作，并对该行大堂经理连连致谢！
转账汇款看似平常，却极易让诈骗分子利用行骗。此案例中由于客户战友的出行信息被盗取，让诈骗分子有机可乘，伪装熟人获取信任，步步为营骗取财物。工行邢台沙河汇通支行大堂经理凭借敏锐的洞察力与专业知识的积累为客户识破电诈骗局，成功堵截了一个电信网络诈骗案，获得客户的信赖与认可。李蔚华
本文来源：商讯
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