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增强反洗钱意识 防范洗钱风险

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张家口赤城支行 路亚

近年来国际金融机构面临的最严重的频率最高的犯罪活动之一便是反洗钱活动,作为与金融机构长期打交道且工作在银行的一名工作人员来说,让我深知反洗钱的重要性。洗钱活动不仅会帮助违法犯罪活动逃避法律的制裁,而且还会滋生多种犯罪的发生,扰乱正常和良好的社会秩序以及金融秩序,破坏社会的公平竞争和公众道德。那么就需要我们增强反洗钱意识,可以从以下几方面着手防范。

一、充分了解和识别客户。作为办理业务的柜台人员,每天面对着形形色色的客户,一种是不断抓好“新增户”,进行身份识别、严格按照反洗钱制度规定,能够完整地,真实有效地了解客户资料,及时进入人民银行联网核查系统并且录入客户身份信息,验证客户信息真伪,保证新增客户的数据质量;另一种是抓好“存量客户”身份治理,客户到店办理业务时,抓住锲机主动完善客户信息,对客户身份资料有存疑的,重新识别客户身份,做到完善真实,积极联系客户,通过电话回访、短信提醒等方式识别客户。

二、加强监督和检查。办理业务时,想清楚该交易是否合规,对尤其是大额交易,如大额存单的反交易是否合规操作,是否填写大额存取款登记表,上面金额应对负责人是否签字,对必要要素没有填写及时整改补拍,能够切实加强反洗钱规章制度的执行力度,弥补后续操作引来不必要的麻烦和反洗钱操作过程中存在的漏洞。

三、积极宣传反洗钱工作。银行外面可以悬挂反洗钱宣传横幅和张贴标语以及海报,利用电子屏幕,LED灯循环播放反洗钱宣传标语,为到店客户提供反洗钱宣传单及首测供客户阅读浏览,普及反洗钱知识,从而帮助客户树立法律意识。加强员工培训,利用晨会或是夕会时间为员工讲解反洗钱规章制度,针对不同岗位、业务组织开展多层次、多渠道、多形式的反洗钱业务培训。 

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