河北
随着数字化快捷支付的普及与推广，金融风险事件频发。防范金融诈骗，降低金融风险，提升社会公众的反洗钱意识，是金融机构应尽的责任与义务。6月8日冀州支行利用宣讲活动，张贴宣传海报，分发宣传册等方式，开展了针对反洗钱，反金融诈骗，反非法集资的宣传教育活动。
守好钱袋子，杜绝洗钱行为。洗钱作为犯罪分子逃避检查和法律制裁的手段之一，不仅属于违法犯罪活动，还损害人民群众利益。洗钱的对象主要是毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益等七类犯罪所得。现实生活中常见的洗钱方式为犯罪分子租借银行卡转账或大量存取现金。为切断洗钱链条，工行严格遵守法律法规和行业规范，对新开办银行账户进行告知与法律普及，银行卡等介质仅供本人使用，不得出租出借出售。同时严格做好大额现金的存取款预约登记制度，将现金流的上下游连贯起来，防范洗钱风险的发生。
守好钱袋子，提高反诈骗意识。信息化时代，诈骗手段和骗局也层出不穷。工行积极开展反诈骗宣传活动，提醒客户天上不会掉馅饼，只会掉陷阱；陌生链接不要点，突然转账不要信；不参与刷单活动，不轻信他人高收益项目等，提高客户自身的反诈骗意识。日常工作中面对大额转账，提醒客户仔细核对收款人信息，不向陌生人转账；不点击冒充工行短信的非法链接。将反诈骗宣传做在平时，融进日常。
守好钱袋子，远离非法集资。防范非法集资需要每个人警钟长鸣。通过在营业厅堂张贴海报等宣传资料的方式，提示客户不轻信高额回报的“投资”，要坚守理性底线，看看收益水平合不合实际，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼；要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资；树立正确的消费观念，选择正当的投资渠道，拒绝高利诱惑，远离非法集资。
“守好钱袋子”才能做到“护好幸福家”。本次金融知识宣传活动，有效推动各类金融知识更加广泛地覆盖到不同的金融消费者，掀起了弘扬金融正能量，提升公众金融素养的宣教热潮。使广大群众真正懂得了保护自身资金和信息安全，多了解一份金融知识，少一份金融风险，构建和谐安全的金融社会！(供稿人：肖玉冰)
本文来源：工行衡水分行
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