河北
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近日，保定建行高阳支行营业部对公开户柜面人员接待了两位要开立对公账户的客户，一位年轻女士陪同一位60多岁的老人到网点要求开立对公人民币及经常项目美元账户，而老人为该公司的法人且不是公司股东，同时公司是异地注册。经柜面人员询问老人一些关于公司经营的问题，都是年轻人帮忙回答。老人对公司名称及经营范围一些公司基本的情况都无法回答，柜面人员观察老人言行举止及穿着初步判断老人不是该公司管理人员。柜面人员联网查询，得知客户多次变更经营范围及法人，且营业执照的负责人都不能清楚表达开户意愿，无法核实法人本人情况甚至对单位的经营范围不了解。综合判断，属于疑似出租出借账户的情形，拒绝了该客户的开户申请。
虚假开户极易引发案件风险，高阳支行员工通过认真细致的尽职调查，成功堵截了这起虚假开户事件，消除了风险隐患。下一步，支行将加大反赌反诈反洗钱相关知识培训力度，勤勉尽责，认真仔细审核客户身份,核实客户开户意愿的真实性，防止不法分子利用我行账户实施洗钱、诈骗等违法活动，守好我行业务发展的第一道防线。（边海峰）
本文来源：商讯
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