河北
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针对跨境汇款业务中未核验个人客户客户有效身份证明文件，采集录入汇款人、收款人信息不完整；单位客户单笔汇款超过规定金额，未登记统一社会信用代码，解付时未核对报文信息与我行系统登记信息一致性等问题。张家口怀来支行针对性的加强业务培训，明确了管控措施，夯实了业务基础，营造良好的反洗钱工作氛围。
一、对于客户身份无法进行识别或信息异常无法合理证实的，不得未客户办理跨境汇款、收款业务。如汇款任未在我行开立账户，要严格按照我行一次性金融服务客户身份识别要求办理。
二、总分行作为跨境汇款业务中间机构时，对汇款人和收款人姓名或者名称、账号、住所等信息不全的业务，要开展合规尽职调查，并根据回复内容采取继续转汇、退回或终止业务合作等措施。
三、若当前跨境汇出汇入款中存在未登记汇款人账号、汇款人或收款人信息登记不完整或无法完整保存的情况，除监管机构特殊要求外，业务主管部门应立即对该业务进行优化，否则应暂停或者停止该业务。（张家口怀来支行 陈智伟）
本文来源：商讯
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袁晓敏_zjk344
