张家口怀来支行针对空壳公司常见的地址异常,注册地址与实际经营地点不符,公司名称为商贸或轻资产公司,公司注册数量异常、注册日期密集,资金交易周期短,快进快出等特征,集中组织账户相关人员培训学习,通过培训,明确了管控措施,优化了账户服务流程,确保及早、及时识别空壳公司,助力反洗钱工作。
一、对于注册行为异常、存在疑点的客户,延长开始审核时间,发现客户地址信息不存在或者虚构经营场所、企业经营性质与经营场所明显不匹配等异常情况的,不得为其开户,已开户的及时采取账户管控措施或销户。
二、当核实确为空壳公司时,应拒绝与客户建立业务关系或提供服务。
三、根据“谁的业务谁负责、谁的客户谁负责、谁的渠道谁负责”原则,开展排查工作,定期回溯符合空壳特征的客户清单,发现存在符合情形的,展开尽职调查,针对调查结果,落实“只收不付、只付不收、不收不付”等管控动作。(张家口怀来支行 陈智伟)