河北
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近日，按照中国银保监会及上级行要求，张家口蔚县支行基层员工身体力行，从我做起，向上协助开展内部调查，向下正确引导客户，多措并举积极做好洗钱风险防控工作。
一、在为客户办理个人业务时，既要满足客户的相关需求，又不能违反相关制度要求。关于大额取款，若取款超过十万需提前一天通过电话或柜面进行预约，工作人员做好相关登记，第二天为客户办理取款业务；关于智能风控，客户借记卡因频繁转进转出被风控后，基层会及时做好客户解释工作，并通过引导客户前往反诈中心开证明核实客户风险，若风控原因解除，则为客户办理解控业务。
二、在办理对公开户业务时，提前让客户签署反洗钱协议并加盖公章。协议中明确指出客户应尽的义务，具体包括客户需配合提供和更新客户信息并对真实性和有效性负责，否则金融机构有权限制客户交易、中止或终止业务关系。
三、在协助内部调查时，该行工作人员根据系统下发的协查通知，对协查对象的相关信息开展详尽调查，通过4209查询协查对象在该行的开户信息，通过2651查询协查对象的冻结记录，通过个人历史明细查询对查询对象近一年的历史明细进行查询，并将查询后的相关信息进行整理反馈。
四、在工作过程中，该行员工始终保守反洗钱的秘密，不向客户泄露反洗钱相关信息；始终严守相关制度，严防违法犯罪行为，更好的保障人民群众的财产安全。（张家口蔚县支行 王占梅）
本文来源：商讯
责任编辑：
袁晓敏_zjk344
