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邮储银行:厚植绿色金融根基 助力经济高质量发展

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“绿水青山就是金山银山”,绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现。大力发展绿色金融,既是商业银行积极履行社会责任、助力构建人类命运共同体、助推实现“双碳”目标的责任担当,也是商业银行紧抓政策与市场机遇、推动绿色低碳转型、实现高质量发展的内在要求。

中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)积极履行国有大行责任担当,坚持走绿色金融助力生态美、产业兴、百姓富的可持续发展道路,以金融力量助力实现“双碳”目标,助力“绿水青山”的底色越来越足、“金山银山”的成色越来越亮,奋力托举共建美丽中国、共创美好生活的愿景。

数据显示,截至2022年9月末,邮储银行绿色贷款余额4657.71亿元,较上年末增长25.11%;绿色融资余额5460.59亿元,较上年末增长27.55%。近年来,邮储银行“基于大数据技术的绿色信贷服务项目”入选人民银行金融数据综合应用试点;连续被中国银行业协会授予“绿色银行评价先进单位”;连续两年获得明晟公司(MSCI)ESG评级A级,位列中国银行业领先水平;获得《机构投资者》杂志亚洲区银行和非银行业“最佳ESG”奖项;获评国际金融论坛(IFF)第二届“全球绿色金融奖——创新奖”、亚洲金融协会绿色金融优秀案例、《环球金融》(GlobalFinance)“亚太地区绿色贷款杰出领导力大奖”、中国上市公司协会“上市公司ESG优秀实践案例”等奖项。

筑牢绿色发展根基 全力建设“碳中和”银行

只有筑牢绿色服务能力的根基,才能把绿色发展的“高楼”建得更稳固。邮储银行将绿色发展理念融入“血脉”,全面推进绿色银行建设,筑牢助力美好生活的根基。

邮储银行不断加强顶层设计,强化战略引领。大力发展可持续金融、绿色金融和气候融资,已纳入《中国邮政储蓄银行“十四五”规划纲要》。2022年,邮储银行制定落实碳达峰碳中和行动方案,成立了碳达峰碳中和暨绿色金融领导小组,对“双碳”工作进行总体部署和系统推进。同时,邮储银行积极探索绿色金融机构建设经验,已累计成立碳中和支行、绿色支行和绿色金融部门等23家绿色金融机构。

为加强风险管理,邮储银行开展ESG及气候风险排查,防范化解潜在风险。严格控制“两高”领域信贷增速和占比。严格新增客户准入管理,禁止支持不符合要求的高耗能、高排放、低水平项目。参与人民银行组织的气候风险压力测试,评估碳达峰碳中和目标转型对邮储银行信贷资产的潜在影响。测试结果表明,压力情景对邮储银行资本充足水平的影响整体可控。

邮储银行还积极推进自身的绿色运营,采取一系列的举措,如:积极推进自身运营碳中和,开展覆盖全行的碳盘查工作,将绿色发展理念融入日常办公;将绿色办公情况纳入考核,定期开展考评工作;实施照明灯具节能技改项目,充分利用电视电话会、无纸化办公系统等电子办公方式,减少办公能耗、用纸,开展绿色采购,倡导绿色出行和低碳生活;持续深入打造绿色高效、智能先进的智慧型数据中心。

对标国际准则,2021年,邮储银行正式采纳PRB,成为TCFD支持机构,签署《银行业金融机构支持生物多样性保护共同宣示》等,不断提升环境与气候相关信息披露质量;发布“STOXX中国邮政储蓄银行A股ESG指数”,助推中国ESG市场高质量发展。

深耕绿色金融 为高质量发展注入新动能

绿色金融是推进生态文明建设、助力美好生活的强大引擎,邮储银行始终保持“进”的态势,积累“强”的动能,以绿色金融助力高质量发展,不断释放创造美好的“绿色动能”。

邮储银行持续加强制度建设,持续优化授信政策指引,融入和强化生物多样性保护和气候变化内容,推动金融资源向生物多样性领域和基于自然的解决方案倾斜;单独制定“绿色金融和气候融资授信政策指引”,将水电、风电、光伏发电、垃圾发电、节能环保、新能源汽车、铁路、轨道交通等行业列为鼓励进入类;坚决执行环境评价一票否决制度。

在优化资源配置方面,邮储银行实施绿色金融经济资本计量差异化政策,完善经济资本管理评价体系,设置专项信贷规模,对绿色信贷、绿色债券在内部资金转移定价(FTP)方面给予优惠政策,开通审查审批“绿色”通道,加大平行作业支持力度,支持绿色金融业务发展。

创新绿色金融服务,邮储银行加快产品与服务创新,以支持绿色发展。该行率先应用中央结算公司推出的通用式绿色担保品池,成功落地首笔绿色债券质押式同业存款业务,投资全国首单绿色个人汽车抵押贷款资产支持证券,承销全国首单可持续发展挂钩债权融资计划和首单碳中和超短期融资券,推广“两山贷”“生态贷”等金融产品。

推动碳核算试点,邮储银行全面强化“金睛”信用风险监控系统在环境气候风险管理中的应用,促进客户环境信用修复,探索开展企业客户碳核算,帮助企业客户核算温室气体排放情况,参与到碳核算试点中的客户,银行在利率优惠、流程办理、额度核定上会给予相应倾斜,截至2022年末,累计完成2100余户企业客户碳核算。

在助力绿色发展的路上,邮储银行勇担社会责任,迈出用金融力量守护“绿水青山”的坚定步伐,大力发展可持续金融、绿色金融和气候融资,在时光的沉淀里收获成长与认可,全力打造出助力美好生活的“绿色范本”。

据悉,邮储银行将继续践行绿色发展理念,加强创新实践和专业研究,大力发展可持续金融、绿色金融和气候融资,积极探索转型金融和公正转型,加快建设一流的绿色普惠银行、气候友好型银行和生态友好型银行,助力实现碳达峰碳中和目标。

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