河北
分享至
近期，工行张家口怀来支行针对日常业务中常见的对公客户营业执照已注、吊销，个人客户开户证件无法真实识别，客户留存的身份证明文件信息存疑等问题，进行了集中培训，确保各项管控措施落实到位，有效提升反洗钱能力。
一是对于注、吊销营业执照客户，超过规定未主动办理销户手续的，停止其银行结算账户对外支付，并及时通知客户办理销户业务，对于客户逾期未办理销户的，网点主动完成内部销户。
二是在终止客户关系前，如客户在该行存在贷款、贸易融资或其他存续未结业务，要求网点暂时中止客户账户资金活动，在妥善处理存续未结业务后，再终止客户关系。
三是对户名、证件号码错误的存量个人客户进行全面排查，及时与客户取得联系，客户提供真实、有效的身份证明材料后，再次确认客户身份的真实性，发现风险隐患要采取相应管控措施。
本文来源：商讯
责任编辑：
袁晓敏_zjk344
