河北
日前，一名年轻男子李某来到盐山支行营业厅办理查询与汇款业务，大堂经理简单询问客户业务办理需求后，确认其业务须前往柜台办理，帮助其取号并引导至等候椅。在等待之余大堂经理上前了解客户具体业务办理情况：客户称其贷款资金因建行卡号填写错误被监管部门冻结，只有将贷款金额50%即10000元转至其监管部门指定账号下才能解除冻结。大堂经理察觉这与之前分行下发的电信诈骗案例的骗子话术极为相似，便继续追问，客户表示银行卡未曾绑定过贷款账号，对具体冻结部门也不清楚，大堂经理意识到贷款账号绑定银行卡不正确是无法进行贷款的，并且不会存在向监管部门转账等情况。
大堂经理通过进一步询问，了解到客户贷款是在网贷度小满平台进行操作，而且有专员与其单线联系，并不是后台客服联系。大堂经理发现其贷款联络人员联络方式不正常后，告知客户不要着急，其有可能被诈骗。在大堂经理指导下客户拨打了度小满客服查询贷款情况，度小满客服表示未查询到该客户有贷款记录。经与客户沟通，帮助其贷款的业务员称其可以为其提供出款快、利率低、门槛低的业务办理途径，向他微信推送了“有钱花”APP，而并非通过网络平台自主下载。
最后大堂经理引导客户在网络搜素“有钱花app诈骗”词条，搜索到某地公安局举办的涉案资金返还仪式案例中有一例情况与客户情况及其相似。经过大堂经理耐心的解释，最终客户才明白过来，并拨打110进行报警，并前往公安局进行备案。客户对我行大堂经理艾超文及时堵截该笔交易表示了由衷的感谢。
近年来，建行盐山支行通过线下发放反诈折页、线上下载播放反诈宣传片、与当地公安机关加强合作等多种措施，使反诈工作取得很大成效。该行工作人员表示：当前电信诈骗花招不断翻新，从骗取存款转移到骗取贷款，受骗群体集中在社会经验不足的年轻人及家庭主妇，还有防骗意识不足的老年人，这就提示我们银行人，在做好反诈宣传的同时，遇到该类客群办理转账、汇款等业务时，应详细询问客户资金用途并进行风险提示，保证客户资金安全，有效堵截电信诈骗案件发生。
本文来源：商讯
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