明德南街支行金融防骗小故事

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状，明德南街支行立足防范客户和银行经营风险，采取多种措施有效保障客户的资金安全。

近日，明德南街支行营业大厅里正在繁忙的办理社保卡等日常业务，大堂经理巡视时发现一位老人家神情焦虑紧张，手里拿着一张已办理好的200元转账汇款回单。大堂经理主动上前询问老人家是否遇到了什么事情，老人家说有人让他汇款200元处理账务问题，处理完毕后会返还几千元到他卡上，可钱已经转过去，却迟迟没看到钱转回来，所以老人家非常着急。大堂经理一听，马上警觉起来，把老人家带到理财区，询问事情的具体经过，并提示老人家可能遇到了电信诈骗，希望老人家警醒，但是老人家表示拒绝并匆匆离开。

鉴于情况紧急，大堂经理随即将情况报告给会计主管，会计主管马上对收款人信息进行查询，发现收款人是在深圳的工商银行开的户，但预留手机号码却是在河南郑州，觉得该收款人有巨大嫌疑。但是老人家已深陷其中，我们尝试着给老人家打电话说明情况，并以刚才的汇款有一些问题为由，劝解他到银行一趟。两个小时以后，老人家携带一万元现金来到支行，要求继续向对方转账，此时之前联系的当地派出所民警也赶到了支行，和我行工作人员一起劝阻老人家，避免其遭受后续的经济损失。

经民警了解，老人家患有糖尿病多年，被蒙骗在网上陆续购买了4万多元药品，服用后并未见效，昨天接到一名谎称中国消费者协会工作人员电话，说已经抓到之前骗他买药的医药商，现在要将被骗金额退还，要求老人家到银行汇款200元办理公证费和工本费，老人家深信不疑，早上来支行办理了汇款业务。随即，骗子又告诉老人家，退还金额较大，需要大额跨行手续费和税费，要求老人家继续汇款，这就是一起典型的电信诈骗案例！民警告诉老人家，若公安部破获任何案件，会要求受害人到当地公安机关办理手续，并由法院统一扣划，并不会打电话给受害人，更不会要求受害人向任何账户转钱！到此，客户终于醒悟过来。

虽然犯罪分子要求汇入的金额不大，但他们会通过后续手段，来取得客户信任并达到继续诈骗客户钱财目的。此次能成功的阻止案件的发生绝非偶然，支行员工高度的警觉心和责任心不仅挽回了客户的损失，更拉近了建行与客户的距离。