河北
工商银行作为国有大行，防控电信诈骗既是义不容辞的责任，也是工行坚持以人民为中心、践行客户为本、维护金融安全的必然要求。在电信诈骗防控体系中，银行账户作为犯罪资金转移渠道至关重要，切断账户就等于卡住了犯罪团伙的咽喉。工行沧州泊头支行将电信诈骗防控治理作为当前重要任务严抓落实，多举措严抓账户管理，防范电信诈骗。
强化培训，提高员工防范电信诈骗技能。无论电信诈骗手段如何翻新，万变不离其宗的是让人听到、看到，然后去操作，才能达到目的。该行充分利用晨会、周例会等平台，认真学习各类电信诈骗案情通报，并组织员工对典型案例进行认真分析研究，及时了解和掌握犯罪分子实施诈骗的特点和手段，切实提高员工防范电信诈骗的意识和能力。
严抓账户管理，加强客户身份识别。首先在开户环节，以防控实质风险为原则，加强开户环节尽职调查，严格核查客户身份的真实性、有效性，开户目的等。一方面可以拦截可疑开户行为，另一方面，根据尽职调查结果为客户设置合理的账户支付限额。其次加强日常账户管理，提升智能防控水平。为了打击电信网络新型违法犯罪活动，全行开展了常态化风险排查，个金智能风控风控系统通过模型验证，对可疑账户下发至网点进行排查。同时配合公安开展网络查控，实现在线查询、冻结、止付、布控等功能；联合国家反诈中心构建模型，有效识别可疑账户；协助公安提供疑似受害人信息，助力开展资金预警。
加强宣传教育，提升公众反诈意识。该行利用网点LED、室内电视等形式滚动播出防范电信诈骗知识，在柜面、自助银行附近张贴防范电信诈骗的宣传提示，设立公众教育区，在阅读栏发放防范电信诈骗的宣传资料，在网点营造出良好的防范电信诈骗的氛围。 大堂经理、客户经理、产品经理等工作人员提示客户仔细甄别来历不明的短信、微信、电话，引起客户对引诱汇款诈骗等形式的警惕，提高客户反诈意识，减少诈骗行为发生。
本文来源：商讯
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