河北
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洗钱是一种将非法所得合法化的行为，其结果会严重影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。为防范洗钱犯罪，切实加大反洗钱教育力度，冀州支行高度重视，精心策划，积极贯彻落实人民银行以及上级行关于反洗钱工作的相关要求，在全行范围内开展反洗钱知识培训活动，提升网点风险防范水平，有效推动反洗钱工作深入开展。
在培训中，该行组织员工重新学习“反洗钱法”相关规定，了解什么是洗钱，洗钱的手段及其危害，明确了反洗钱工作的主要内容和职责。同时，该行通过对近期同业发生的洗钱典型案例进行解读，对全体员工进行了常态化警示教育，其中涉及伪现金交易、大额套现、民间借贷、证券期货交易等。最后对该行下半年反洗钱工作的开展提出具体要求。
一是提高思想认识，切实增强做好反洗钱工作的责任感。反洗钱工作是一项全行性工作，更是一项长期性工作，要在思想上高度重视反洗钱这项工作，将反洗钱相关制度作为日常检查管理的重要内容，严格执行反洗钱政策法规，确保反洗钱工作任务落地落实。
二是严格规范操作，提升员工业务技能和防范风险的能力。在办理业务的过程中要严格按照相关规定对客户资料进行审核，确保其真实、有效、合规，把握可疑资金的识别和分析，做好客户风险分类、身份识别、可疑交易人工甄别等内容，积极履行洗钱风险防线第一道防线的首要责任。
三是做好宣传推广，提高公众反洗钱的意识。要在网点提供便民咨询服务，利用服务窗口对外发放反洗钱宣传资料。同时充分利用上门营销、客户回访等时机，到周边社区、商铺以及广场进行外出宣传，发放宣传折页，向公众普及反洗钱知识，提高公众风险防范意识，共同维护金融市场的稳定。（供稿人：潘硕）
本文来源：工行衡水分行
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