河北
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近日，朝阳支行开展了学习《涉刑案件案防工作责任制管理办法》活动，通过学习使广大干部员工对案件防控意识有了更深一层的认识。
一、强化基础管理，绷紧制度“弦”。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以“管住人，看住钱，扎实制度防火墙”为根本遵循，梳理和确定业务处理流程，健全业务制度和管理制度，优化流程，一体推进“不敢违法犯罪、不能违法犯罪、不想违法犯罪”。
二、深化案防控制，弹好管控“弦”。对于义务规定、授权规定和禁止规定，例如代理销售理财产品，应当对客户的投资能力进行风险评估，对投资产品的风险进行充分提示，属于义务规定；不得代替投资者签署销售文件或理财产品购买等操作，属于禁止规定；设立一定条件授权分支机构销售一定产品的种类、金额等，属于授权类规定，以往案件表明，发展观、业绩观和风险观出现问题，都会对案防产生不利影响，因此要牢牢坚守依法合规、稳健经营的原则底线。不能局限与制度、流程和系统，要围绕防范堵截外部风险冲击，完善案防控制机制。
三、紧盯重点领域，弹好业务发展“弦”。加大信贷领域监督和检查力度，紧盯关键人和事、审查和审批等关键环节，关注信贷人员的工作纪律、廉洁纪律，严防各类操作风险和道德风险。通过突击检查、客户监督、案件举报等措施，加强重点领域的监督，促进普惠金融政策安全落地，用工行特色服务发展地方经济。
通过开展法律法规、规章制度、员工行为守则和培训等，提高员工的案防能力。同时加强员工异常行为排查，贯彻实质重于形式的原则，拒绝违规行为，在尽职范围内，进行尽职调查，履行尽职免责的义务。通过文化引领、警示教育、以案为鉴等方式，建设制度防火墙。（供稿人：王胜男）
本文来源：工行衡水分行
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李伟_HB16
