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【韩争】心系合规成方圆 行稳致远达天下

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七月流火,燕语莺啼,又到了建行萌新走出象牙塔前来报到的日子。前阵子我问刚入行小姑娘这样一个问题:“如果晚上结账时,你发现自己库里的现金多了100元,你要怎么处理?”小丫头思索了一会儿,一脸天真的说:“给了门房的大爷。”在座的人哄堂大笑,但作为支行的营运主管,我却满脸凝重,新入职员工的案防合规教育迫在眉睫,那么,这案防合规的第一课该讲些什么呢?!

一、关于业务

银行的业务纷繁复杂,往往失之毫厘谬以千里,每一笔业务的发生,都必须以合规为前提。关于业务层面,一个新人需要着重注意以下几点。首先,勤学好问是一个新人基础要义,办理业务切忌想当然。在实际工作中,一些新入职员工总喜欢自己“钻研”业务,或是羞于开口,或是自以为是,经常是发生错误而不自知。其次,办理业务要“三思”而后行。三思,一思这是一笔怎样的业务,二思需要起怎样的交易,三思有哪些关键的风险点。要关注业务处理过程中的小细节,有的业务不可以代办,有的业务需要客户出示身份证件并联网核查等等。一些看似微不足道的疏漏,往往会酿成大祸,因此,在办理每一笔业务之前必须对该笔业务有清晰的认知,防患于未然。还有就是一笔一清,尽职免责。尽职免责则是银行业的稳健运行的制胜法宝,“免责”需“明责”,牢固树立合规意识,时刻不忘底线思维,提升服务客户的能力与质量。

二、关于技能

随着社会日新月异的变革,越来越多的机具逐渐替代了手工操作,我们不再苦练点钞技能,不再勤练汉字、数字录入,算盘等传统运算工具更是销声匿迹。老会计常常说,练点钞和录入并不是一味的追求快,而是练“准头”。“准”对于银行柜面业务来说有着举足轻重的作用,准确的找出假币,准确的录入数字,准确的选择交易代码,掌握这些“准头”必须要苦练技能。技能重在细节,成功贵在坚持,通过技能的训练来提高准确性、协调性、连贯性以及发现细节的能力,才能减少差错和风险的发生,更好的为客户服务。

三、关于行为

新入职员工的日常行为管理是案防合规教育最重要的一环,他们刚刚走出校园步入职场,合规意识相对淡薄,对一些规章制度理解和掌握不到位,一旦萌生犯罪的枝丫,极易划向万劫不复的深渊。推进新员工的案防合规教育,让合规理念深入人心,让新员工迅速在合规的环境中成长,将各项职业操守与行为准则内化于心,外化于行,落地生根。

(一)八小时之内

新员工要注重八小时之内的行为规范动态监测管理,对每一个岗位操作流程明晰化,做到操作有依据、执行有尺度,杜绝违规操作行为。一定要心存敬畏、时刻警醒,不可麻痹大意、心存侥幸。每一项规章制度的出台背后都蕴藏着触目惊心的案例,看似繁琐冗长而又冰冷的规定实则是为各项业务稳健发展保驾护航。

(二)八小时之外

“由于银行是公众资金的信托者,决定了银行员工八小时以外的生活也不属于自己的隐私。”中国银监会前主席刘明康在强调合规风险管理和合规文化理念时这样说。新入职员工对八小时之外的行为禁令不可置若罔闻,我们可以看到近年来案件高发态势呈现低龄化、年轻化,究其原因,均为新入职员工在校期间或沉迷于网络游戏,或涉及高息借贷,将魔爪伸向了柜台,惨淡收场。此外,还有的新入职员工在校期间曾经创业或进行一些有偿兼职,这些都需要在正式入职之前进行彻底清理。关注新员工八小时之外的动态,通过日常观察、家访制度、征信查阅、天眼监测等方式,将新员工的案防合规教育点滴渗透,达到知规章、明禁令的目的。

当前我们面临严峻的经济形势和案防态势,新员工的案防合规教育是显得尤为重要。新员工的合规教育不可一蹴而就,更不能揠苗助长,通过日常工作不断加强新员工的合规教育,提高合规意识和职业修养,筑牢案防风险防火墙!

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