网易首页 > 网易河北 > 正文

平安人寿河北分公司秦皇岛中支:次标体,百万大单也承保!

0
分享至

高额件承保四部曲

锁定目标人群

满足客户特定需求,私人订制(足额保障、高品质养老、财富传承等)

投保前核保预咨询

投保申请后核保一对一指导守护高额件直至承保

锁定客户,满足客户需求完成私人订制

锁定客户,挖掘投保需求:L先生,40岁,平安老客户,2019年曾投保平安福险种等,企业高管,经济实力雄厚。近两年,由于家人身体产生异常等原因,L先生开始萌生增加保障及财富传承的念头。

在相识的几年里,代理人每年帮助客户做保单年检,与客户一直有良好的互动,在确定客户需求后,代理人确定了主险方向,决定向客户推荐颐享世家产品组合。代理人就产品的特点、保险责任对客户进行了详细的讲解,并根据客户保障、财富传承需求设计初始保险计划,客户仔细研究后对该产品组合认可。具体保险计划如下:

产品

保额

保险期间

颐享世家

500万

终身

豁免C120ⅡJ

-

终身

中症轻症豁免

-

终身

投保预咨询,让投保更简单

客户L先生因工作需要时常应酬,单位体检时指标有异常,代理人担心投保不顺利。

当月月度培训会上,机构核保老师对高额件专属服务进行宣导:保单累计寿险/重疾责任保额≥300万且保费≥1万或保费≥20万可以享受高端专属一对一核保服务。会后,代理人找到机构核保老师对此单进行投保前咨询。

根据代理人目前保险计划,机构核保人判断既往体检异常指标不影响投保,但会下发体检、契调函、财务函,同时,提醒代理人:1、因客户既往体检指标异常,可能会再下发健康函详细了解客户情况,需提前准备健康资料,避免多次打扰客户。2、核保结论可能会有加费或除责,需投保前管理客户预期。

专业高效,核保一对一服务

代理人做足准备工作后,为客户申请投保,机构核保人及分公司随即成立高额件专属服务群,推动保单进度,尽快下发相关函件。不巧的是,客户临近生日投保,函件下发后,客户又要外出异地,投保进度遇到阻碍。

面对此特殊情况,机构核保人与异地机构协调合作,委托异地同事线下为客户安排专属体检、契调,高效完成函件处理。线上,机构核保人利用专属服务群远程连线客户、代理人完成财务函、健康函回销。

详细讲解,成功推销核保结论

经公司审核,下发核保函:客户因身体指标异常,加费。

在通知客户前代理人心里忐忑担心客户不认可核保结论,机构核保人提供参考话术,打消业务员顾虑:人的身体状况是随年龄增长和环境变化不断改变的,核保是根据目前健康异常对未来的风险进行衡量,保障未来健康风险……

案例启示

核保,用专业守护保单:投保高额件前,积极咨询机构核保人员获取辅导,可提前了解客户所需准备资料,减少投保环节出现的问题,避免多次打扰客户,让投保后环节简单明了。投保后,机构核保人及分公司建立专属服务群,安排专人追踪、指导、协助处理所遇疑难问题,促进承保进度。

相关推荐
热点推荐
彩虹-7无人机到底有多大?

彩虹-7无人机到底有多大?

环球网资讯
2024-11-09 10:58:40
“1元股”集体大涨,“2元以下”个股仅剩25个

“1元股”集体大涨,“2元以下”个股仅剩25个

第一财经资讯
2024-11-08 19:37:06
热身,崔永熙15分钟11分!官宣缺席!河村勇辉也进球了!

热身,崔永熙15分钟11分!官宣缺席!河村勇辉也进球了!

刺猬篮球
2024-11-09 12:08:03
卢比奥,蓬佩奥要回锅,中国要“难办”了!

卢比奥,蓬佩奥要回锅,中国要“难办”了!

头条爆料007
2024-11-08 10:28:03
历史上“最懒”的诗人:一生就写了一首诗,只有两句,人人都会背

历史上“最懒”的诗人:一生就写了一首诗,只有两句,人人都会背

猫眼观史
2024-11-06 17:26:21
祖坟风水直接关系到后人的命运,祖坟到底有多重要?

祖坟风水直接关系到后人的命运,祖坟到底有多重要?

心灵短笛
2024-04-09 14:53:28
你有被相亲对象恶心过么?网友:何止是恶心这么简单 真是开了眼

你有被相亲对象恶心过么?网友:何止是恶心这么简单 真是开了眼

美好客栈大掌柜
2024-11-06 01:44:01
拜登任期内应该最后悔的是这十件事:

拜登任期内应该最后悔的是这十件事:

现代春秋
2024-11-08 21:47:09
特朗普还未上任:美联储主席不愿意走,马斯克带资入组?

特朗普还未上任:美联储主席不愿意走,马斯克带资入组?

新民晚报
2024-11-09 08:21:03
大号水蜜桃师娘运动风穿搭,上紧下松,舒适恬淡

大号水蜜桃师娘运动风穿搭,上紧下松,舒适恬淡

云端小院
2024-08-30 09:03:30
河南男子8000万存银行却取不出,他一招搞定银行,储户:太解气

河南男子8000万存银行却取不出,他一招搞定银行,储户:太解气

莉雅细细谈
2024-02-03 18:15:14
女子右肩疼了3个月查出肝癌,医生:身上5处疼痛,或是癌症的征兆

女子右肩疼了3个月查出肝癌,医生:身上5处疼痛,或是癌症的征兆

药师方健
2023-12-27 18:00:10
没想到吧,歼10C居然还可以机腹双联装挂弹

没想到吧,歼10C居然还可以机腹双联装挂弹

三叔的装备空间
2024-11-09 10:04:49
长沙烧烤店3人被害,促使凶手做傻事的是这3点,尤其是最后1点

长沙烧烤店3人被害,促使凶手做傻事的是这3点,尤其是最后1点

魔都姐姐杂谈
2024-11-08 10:41:58
ATP年终总决赛定妆照出炉,八位球员身穿西装出镜角逐奖杯

ATP年终总决赛定妆照出炉,八位球员身穿西装出镜角逐奖杯

懂球帝
2024-11-09 01:47:08
但斌请求任泽平为牛市失误道歉,任泽平回应“专业无能”,局势愈发热

但斌请求任泽平为牛市失误道歉,任泽平回应“专业无能”,局势愈发热

新浪财经
2024-11-09 09:34:05
性萧条时代到来,这才是人类最大的危机

性萧条时代到来,这才是人类最大的危机

关不羽
2024-11-08 00:22:49
长沙烧烤店3人身亡事件:疑冰啤酒结怨,群聊曝光,老板账号扒出

长沙烧烤店3人身亡事件:疑冰啤酒结怨,群聊曝光,老板账号扒出

娜乌和西卡
2024-11-08 10:07:29
普京:已准备好就乌克兰问题举行和谈

普京:已准备好就乌克兰问题举行和谈

参考消息
2024-11-08 12:06:06
怎么回事!神舟十八号明明安全返回,3名航天员的脸为什么肿了?

怎么回事!神舟十八号明明安全返回,3名航天员的脸为什么肿了?

通文知史
2024-11-07 17:45:02
2024-11-09 15:54:44

头条要闻

珠海航展最新剧透来了 红-19地空导弹武器系统将首秀

头条要闻

珠海航展最新剧透来了 红-19地空导弹武器系统将首秀

财经要闻

12万亿元化债新政 这七个问题很关键

体育要闻

约基奇为什么点名要威少当队友?

娱乐要闻

曝易建联绯闻对象入狱,被抓细节曝光

科技要闻

特斯拉盘中飙涨超10%,市值突破1万亿美元

汽车要闻

NZP能否完成极氪智驾最后一块拼图?

态度原创

本地
时尚
教育
房产
手机

本地新闻

塞上青城|“宜养”呼和浩特 你爱了吗?

不穿一身黑了!今年秋冬这样穿才是真时髦!

教育要闻

徒手计算根号23,老师上课不讲

房产要闻

298k㎡,百万级人口,千亿级产业!海口最强新区,未来十年规划定了!

手机要闻

苹果发布用于自助维修的 iPhone 16 和 16 Pro 配件

无障碍浏览 进入关怀版