河北
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新华支行针对省行下发营销活动风险案例，检查自身行为，抓问题整改，强化员工守规矩、控风险的意识，充分落实闭环管理工作，确保营销活动合法合规稳健进行。
一、加强警示教育，端正经营观和业绩观。以上级行下发的各类典型案例通报作为反面教材，引导全员吸取教训、举一反三，自查自纠，自我反省，加强对规章制度、法律法规的教育学习，营造”重操守、讲合规、促案防“的氛围，树立正确的经营观和业绩观。
二、深化员工异常行为排查，强化营销活动管理和监督。网点负责人对各岗关键人员进行异常行为动态分析和排查，指出营销活动中可能产生的各种违规行为，督促银行工作人员爱惜羽毛、反省自身，将“筑牢防火墙，远离高压线”的理念贯穿到营销活动的全过程，确保各项行为合法、合规。同时将线上职能监测和线下排查履职相结合，不但关注员工“八小时以内”工作动态，还延深关注“八小时以外”生活情况，通过多种途径，全方位了解员工家庭、社交、心理状态等相关情况，及时开解思想化解矛盾，将风险掌握在可控制内。
三、明确奖惩措施和问责机制，杜绝销售费用违规使用。新华支行进行自查，合理合规配置资源，将销售费用合理合理分配、合规使用。并制定问责机制，严禁违规接收合作机构的资金奖励及向客户支付营销奖励，谁违反，谁负责，坚持对事不对人，加大对履查屡犯问题的处罚力度，树立制度的权威性和严肃性，使员工在日常生活中养成合规操作的行为规范，在思想深处筑牢合规防线。
风险无小事，合规心中留。银行经营活动的特殊性使每一个很小的合规漏洞都能产生巨大的风险隐患，尤其是营销这种能够带来经济利益流入的活动更需要我们平衡收益与合规，切不能捡了芝麻、丢了西瓜，捡了小利益，碰了高压线。(供稿人：袁玉森)
本文来源：工行衡水分行
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李伟_HB16
