河北
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工行邢台广宗支行为有效防控风险，持续提升对公账户管理水平，认真贯彻落实人民银行、银保监局要求，确保账户拓展以质量为导向的可持续健康发展之路。
加强业务培训，增强账户风险防控意识。该行多次组织网点开展专题培训，传达上级行及监管部门加强账户管理要求，对账户管理相关规章制度进行学习，安排账户排核工作任务，提升相关人员账户管理、风险防控的意识。
严格尽职调查，把好开户第一关。开立账户前，客户经理上门尽职调查，全面了解客户基本信息和经营情况，确认客户意愿，签署风险提示书，确保客户留存开户信息资料真实、完整和有效，必须核实注册地的真实性，仔细核对企业提供的经营地址、营业执照登记的注册地址与实际地址是否相符等，从源头防控风险，把好企业开户第一道关口。
规范柜面操作，做好身份识别。法人到柜台办理开户时，若存在开户有人员陪同及由陪同人员回答问题等情况，则由客户经理上门做进一步调查后再决定是否开立账户;法人不到场开户时，由开户柜员现场拨打法人电话进行核实，重点核实法人的开户意愿，询问法人对企业的了解程度，谨防挂名法人等异常情况，并向法人普及金融常识，提醒其不得出租、出借、出售对公账户，提示相关人员账户仅能用于自身经营的支付结算等，确保账户安全。
做好异常账户管控处置。对于新开企业结算账户实施回访制度，开立后6个月无交易，法人变更频繁、变更法人身份存疑的，暂停其非柜面业务，存款人存在久悬账户的，拒绝受理其他银行结算账户的开立和变更业务;对排查中发现的法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、对账异常、开户不久即变更法人代表等存疑账户，及时采取“只收不付”、“不收不付”、注销等管控措施，有效化解和遏止账户管理风险、洗钱风险。 （张昕）
本文来源：商讯
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