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工行邢台广宗支行多措并举防电诈认真做好账户管控工作

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工行邢台广宗支行为有效防控风险,持续提升对公账户管理水平,认真贯彻落实人民银行、银保监局要求,确保账户拓展以质量为导向的可持续健康发展之路。

加强业务培训,增强账户风险防控意识。该行多次组织网点开展专题培训,传达上级行及监管部门加强账户管理要求,对账户管理相关规章制度进行学习,安排账户排核工作任务,提升相关人员账户管理、风险防控的意识。

严格尽职调查,把好开户第一关。开立账户前,客户经理上门尽职调查,全面了解客户基本信息和经营情况,确认客户意愿,签署风险提示书,确保客户留存开户信息资料真实、完整和有效,必须核实注册地的真实性,仔细核对企业提供的经营地址、营业执照登记的注册地址与实际地址是否相符等,从源头防控风险,把好企业开户第一道关口。

规范柜面操作,做好身份识别。法人到柜台办理开户时,若存在开户有人员陪同及由陪同人员回答问题等情况,则由客户经理上门做进一步调查后再决定是否开立账户;法人不到场开户时,由开户柜员现场拨打法人电话进行核实,重点核实法人的开户意愿,询问法人对企业的了解程度,谨防挂名法人等异常情况,并向法人普及金融常识,提醒其不得出租、出借、出售对公账户,提示相关人员账户仅能用于自身经营的支付结算等,确保账户安全。

做好异常账户管控处置。对于新开企业结算账户实施回访制度,开立后6个月无交易,法人变更频繁、变更法人身份存疑的,暂停其非柜面业务,存款人存在久悬账户的,拒绝受理其他银行结算账户的开立和变更业务;对排查中发现的法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、对账异常、开户不久即变更法人代表等存疑账户,及时采取“只收不付”、“不收不付”、注销等管控措施,有效化解和遏止账户管理风险、洗钱风险。 (张昕)

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