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平安人寿河北分公司:父爱如山,用保险为子女保驾护航

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保险是风险来临时的重要解决方案,因此,提前为自己及家人未雨绸缪,规划未来,变得十分重要。

A先生是代理人薛女士的老客户,经营着一家小型企业。多年在商海打拼让A先生具有极强的风险意识,曾在平安人寿河北分公司多次投保,十分认可保险的价值及重要性,每年在代理人手上购置多类保险产品。代理人薛女士作为资深保险代理人,深知如何服务客户,事事以客户为先,增加客户粘性。长此以往的服务赢得了客户的信任,逐渐成了朋友。

父母之爱子,则为之计深远。A先生的女儿今年已满两周岁,作为父亲,A先生购买了一些理财产品,希望能为爱女提前存钱,做好未来风险防范,护航孩子健康成长,未来无忧。

在代理人薛女士与A先生日常沟通中,代理人了解到:A先生理财产品即将到期,随着理财利率下行,A先生萌生了尝试理财类保险产品的想法。因客户对平安及其他保险公司的产品都颇有研究,所以代理人薛女士在进一步展业前,准备先咨询机构核保老师,以获得更专业的投保计划,争取一次拿下。

从客户既往投保资料及代理人的描述中,机构核保人大致了解客户需求,以及客户基本信息,并根据客户资产确定了保险险种类型:年金型。

带着初见雏形的保险计划,代理人薛女士与客户面见详谈。面谈初始,A先生表示其配偶C女士对理财类保险产品存有疑问,让代理人同步为其配偶讲解。随即,代理人薛女士从产品的稳定传承属性到收益等方面做了详细说明。没想到的是, C女士询问:是否有其他方案,想进行比对后再决定。此次见面前代理人薛女士认为能当场签单,没有准备第二套方案,所以代理人立即再次梳理A先生及其配偶的保险需求后,与客户商量约见下一次面谈。

次日,代理人薛女士又找到核保人,说明A先生夫妇的主要需求是“产品利率可观,可传承且承保速度快,想做中长期规划”。为争取这次能签单成功,机构核保人和代理人共同为客户再次制作新的保险计划。

当晚,薛女士再次来到客户家中,拿出重新拟好的计划书,详细讲解,并附上其他公司产品进行对比,展现了平安产品的优势。A先生夫妇听后,认为御享金瑞年金产品计划,包含聚财宝20万能险,能把现有资金稳定规划给孩子的未来,非常契合客户需求,决定投保!

身为企业主的父母作为投保人,不仅关注资产合理配置,同时也为子女做长远打算,传承财富。因此,当客户有高额保险投保需求时,代理人应先咨询经验丰富的核保老师,结合客户需求,准备合适的投保方案,充分展现产品优势。

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