近日，一客户到工行衡水冀州冀新支行申请办理银行卡，该行工作人员为客户在自助机办卡授权通过后系统提示错误信息，身份信息有待核实，无法完成出卡。通过咨询反应后，网点负责人立即通过行内相关风控系统进行查询，结果显示该客户为公安机关推送的涉赌涉诈黑名单客户。该行立即逐级上报，衡水市反诈中心联系冀州区公安局民警到我网点带走该客户。
一、认真学习警示案例，不继提升识破能力。近年来网络诈骗、涉赌涉诈案件层出不穷，要结合“断卡行动”的开展，不定期组织员工学习，了解大量相关同行案例。对新型电信网络诈骗技巧手段、涉赌涉诈问题的处理进行总结梳理，有效提升员工应对当前最新诈骗手段和处理涉赌涉诈账户的能力。
二、加强引导和培训，营造案防高压态势。积极开展政策宣传和引导，充分利用营业网点、自助设备等渠道，充分提示买卖、出租、出借账户、涉赌、涉诈账户的后果及法律责任。网点要利用“断卡行动”的开展，做好客户宣传工作，在大堂醒目处张贴公安部防提醒以及举报电话和举报方式。充分树立社会责任意识，积极开展厅堂和户外拓展宣传教育工作，勇于承担大行的社会担当，提高银行人责任感。
三、树立大局意识，增强员工责任心。在办理相关业务时，要认真核对系统提供的资料，确定所列信息是否真实，在未核实清楚情况下不可冒然行动，设法稳住客户。网点员工要在日常业务处理中，恪守“多看一眼，多问一句，多查一下”的原则，为在柜面或智能柜员机办理业务的顾客做好风险提示，积极与客户沟通了解客户真实意图和具体情况，严把风险点。
四、积极联系，信息共享。各网点一旦有可疑开户情况，立即上报上级行，通报全辖，在辖内形成联防联控。同时积极联络同业和公检法等部门形成信息共享机制。
银行的日常工作需要的细心和耐心，在做好客户服务的同时，进一步履行大行社会责任和义务，提高客户满意度和黏度，树立良好的品牌形象。“断卡行动”我们一直在路上！（供稿人：彭凯）
本文来源：工行衡水分行
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