工行张家口桥东支行多举措扎实推进反洗钱工作

今年以来，工行张家口桥东支行按照上级行“价值创造年”主题活动要求，进一步规范反洗钱履职，提高基层机构反洗钱管理水平，坚守反洗钱红线，深化“风险为本防范未然”的洗钱风险管理理念，为该行持续健康发展提供有力合规保障。

强化责任，积极落实。该行明确反洗钱工作一直作为日常工作的重中之重，始终坚持并做好反洗钱工作。根据市行工作要求，结合支行实际制定支行反洗钱工作方案，明确工作职责，落实目标任务，督促反洗钱管理人员、操作人员把关堵口，确保反洗钱工作扎实有效推进；严格反洗钱岗位设置，落实反洗钱工作人员，确保反洗钱工作有序开展；同时，做到反洗钱工作“逢会必讲”，指导反洗钱专管人员以及临柜人员认真做好数据上报工作，确保真实性、及时性、有效性，切实履行反洗钱工作职能和义务，从而形成人人有责，齐抓共管的良好氛围。

强化教育，提高认识。该行结合张家口分行《张家口分行业务条线反洗钱履职管理实施细则（2021年版）》、内控合规“价值创造年”主题活动持续不断抓员工实战技能培训力度活动安排，制定学习方案。一是持续不断抓员工实战技能培训力度，推动将“严、学、宣、践“四字关”内化于心、外化于行、固化于制。二是各主管行长有效发挥制度执行表率、监督检查制度执行情况，扎扎实实地强化案防制度落实，将反洗钱红线纳入业务制度、风险管理和操作流程，融入到日常管理之中。三是将反洗钱各项规章制度结合起来同时学习，层层落实，强化对高风险领域、对业务操作过程中的各个环节、相关规章制度的各个节点，进行梳理和研判，以使制度的操作性和缜密性更强。四是做好外部反洗钱宣传活动，在网点内摆放宣传展板、发放宣传折页、播放反洗钱宣传片，向客户宣传反洗钱知识。运用微博、微信、我行融e联等传播手段，扩大宣传覆盖面，普及反洗钱知识，提高大大众反洗钱意识，让客户了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性。

严格信息质量，优化机制。该行明确抓好洗钱源头控制，切实加强防范经营风险。一是认真做好个人客户身份识别工作，准确完整保存客户的身份信息，业务办理过程中重点关注洗钱风险。二是切实履行对公客户尽职调查义务，严格按照反洗钱操作流程落实岗位责任。三是严格强化历史数据交易排查，加强可疑交易人工识别、可疑信息监测上报等工作，严格执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度。四是加强监督检查力度，通过日常监督、常规检查和专项检查相结合，落实检查监督责任。五是加强信息治理工作，重点对个人客户信息完整率、对公客户信息完整率、客户受益所有人信息完整率等指标进行整改，有效提升内控评价晋档升级指标。