网易首页 > 网易河北 > 正文

3月1日起 个人存取现金5万元以上要登记

0
分享至

  3月起,现金存取将迎来新规。

  自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

  办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

  随后,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。

为什么要出台这样的办法?

一言以蔽之,是为了反洗钱。

  有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

  记者注意到,在《办法》出台的同一天,中国人民银行、公安部等11部门宣布,于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

  此前,央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上,深圳个人存取款20万元以上,浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

  毫无疑问,反洗钱力度在升级。

  招联金融首席研究员董希淼表示,现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下,现金使用占比不断下降,普通储户大额现金使用已经比较少见。

  董希淼称,所以,三部门出台新规,参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求,有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用需求,提高反洗钱工作水平,减少洗钱等犯罪行为,维护金融安全。

资料图:银行点钞员在工作。

  这样一来,是否会给普通储户存取款带来不便?

  董希淼认为,新办法对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。

  “光明正大,行得正、走得直就不怕规定,只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的,理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱,支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。

  另外,还有一则有关现金存取的消息引发关注,有两家民营银行宣布将停办现金业务。

  其中,辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告,经主管人民银行批复,从2022年3月1日起,停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告,经向有关监管部门报备,将于2022年4月1日起停办现金收付业务。

  笔者注意到,北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行,都是在2017年成立的。之所以停办现金业务,两家银行均提到了一个原因:不断加大线上业务发展力度,集中资源提升电子银行的服务能力。

  在董希淼看来,目前我国有19家民营银行,民营银行“一行一点”,线下网点较少,现金业务占比本来就很少,但是现金业务投入成本比较高,这些银行停止现金业务,基本不影响对客户的服务,更重要的是能降低经营成本。

  “对整个银行业来说,是不会大规模地停止现金使用的,因此,大家也不必过度解读。”董希淼称。(张云 艾庆龙)

相关推荐
热点推荐
2003年北京母亲为逼女儿分手,多次跟女儿男友发生关系,后来如何

2003年北京母亲为逼女儿分手,多次跟女儿男友发生关系,后来如何

可乐谈情感
2023-09-17 19:49:42
梅德韦杰夫症状貌似明显轻了许多

梅德韦杰夫症状貌似明显轻了许多

凡事一定有办法13119
2023-10-02 09:41:45
美国声称中国正在秘密建设中微子超级探测装置

美国声称中国正在秘密建设中微子超级探测装置

科学佣人
2023-10-02 14:33:46
马琳发声,王艺迪遭遇大麻烦,最坏处境或离队,李隼不该沉默

马琳发声,王艺迪遭遇大麻烦,最坏处境或离队,李隼不该沉默

东球弟
2023-10-02 14:03:12
向太一家为孙女庆生!女儿钻石比郭碧婷的还大,裙子比妈妈全套贵

向太一家为孙女庆生!女儿钻石比郭碧婷的还大,裙子比妈妈全套贵

林大师娱
2023-10-02 12:54:00
叙利亚男子为躲避战乱,一家搬迁中国生活10年,成功拿到中国绿卡

叙利亚男子为躲避战乱,一家搬迁中国生活10年,成功拿到中国绿卡

社会奇闻君
2023-10-02 18:25:03
一百四五十元一斤,降到70多元一斤!这种美味大降价,你买了吗?

一百四五十元一斤,降到70多元一斤!这种美味大降价,你买了吗?

每日经济新闻
2023-10-02 13:16:10
俄罗斯、伊朗、朝鲜向中国祝贺国庆节,引起外界广泛关注

俄罗斯、伊朗、朝鲜向中国祝贺国庆节,引起外界广泛关注

蝌蚪踢足球
2023-10-02 07:36:47
中亚五国集体倒戈?联合声明全面倒向美国,俄罗斯已孤立无援

中亚五国集体倒戈?联合声明全面倒向美国,俄罗斯已孤立无援

喵哥生活分享
2023-10-01 11:36:56
足协新主席决定解雇高洪波,国足新帅有望现身!

足协新主席决定解雇高洪波,国足新帅有望现身!

谈古论
2023-10-02 10:29:48
广州昨夜今晨暴雨如注!台风“小犬”将带来另一场强降水

广州昨夜今晨暴雨如注!台风“小犬”将带来另一场强降水

金羊网
2023-10-02 09:09:11
广东:刚刚!台风再次跑偏!又一次登陆珠三角地区!大暴雨又来了

广东:刚刚!台风再次跑偏!又一次登陆珠三角地区!大暴雨又来了

起喜电影
2023-10-02 15:06:37
刘涛鸳鸯浴照片遭流出,丰满身材引网友热议,这个尺度是认真的?

刘涛鸳鸯浴照片遭流出,丰满身材引网友热议,这个尺度是认真的?

弦上之音
2023-10-02 07:20:13
奥运会无人申请,奥组委让成都接盘,表示:可直接免去申办程序

奥运会无人申请,奥组委让成都接盘,表示:可直接免去申办程序

星辰故事屋
2023-09-02 20:41:05
我采访了上百个离婚家庭,发现离婚率最高的,永远是这三种夫妻!

我采访了上百个离婚家庭,发现离婚率最高的,永远是这三种夫妻!

北辰子人物志
2023-09-27 13:14:56
为什么全网都在注销,卸载美团?

为什么全网都在注销,卸载美团?

举杯敬过往敬人生
2023-10-01 08:46:33
9月30日,台最新民调出炉,支持率高达69%,台选举格局变了!

9月30日,台最新民调出炉,支持率高达69%,台选举格局变了!

叮当当科技
2023-10-01 15:42:43
任命获批不足24小时,美新任军头喊话中方恢复接触,避免发生误判

任命获批不足24小时,美新任军头喊话中方恢复接触,避免发生误判

东方点兵
2023-10-01 19:06:25
女子被老公家暴后,一丝不挂走在雨中,很多路人看到后驻足拍照

女子被老公家暴后,一丝不挂走在雨中,很多路人看到后驻足拍照

小洪讲故事
2023-10-02 14:13:41
cctv5今晚7点半直播:精彩对决!中国女篮对阵蒙古女篮

cctv5今晚7点半直播:精彩对决!中国女篮对阵蒙古女篮

点点娱乐说说
2023-10-02 08:38:21
2023-10-02 20:44:49

头条要闻

今年首个诺奖女得主曾患癌 女儿是两届奥运会冠军

头条要闻

今年首个诺奖女得主曾患癌 女儿是两届奥运会冠军

财经要闻

中美关系出现向好迹象

体育要闻

初一输越南vs国庆输韩国 哪个更糟心?

娱乐要闻

央视国庆晚会:李宇春穿中国红

科技要闻

两位mRNA技术开创者获2023年诺贝尔生理学或医学奖

汽车要闻

售24.12万起 奥迪RS套件燃速型特别版车型上市

态度原创

教育
手机
数码
公开课
军事航空

教育要闻

最好的教育,是让孩子成为他想要的样子!

手机要闻

小米备货增产60% 小米14系列产品全面预测

数码要闻

《小舞五年之约》-Cosplay

公开课

李白唯一存世书法真迹,估值至少40亿元

军事要闻

梅德韦杰夫:在乌英国教官将成为俄军攻击目标

无障碍浏览 进入关怀版