网易首页 > 网易河北 > 正文

3月1日起 个人存取现金5万元以上要登记

0
分享至

  3月起,现金存取将迎来新规。

  自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

  办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

  随后,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。

为什么要出台这样的办法?

一言以蔽之,是为了反洗钱。

  有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

  记者注意到,在《办法》出台的同一天,中国人民银行、公安部等11部门宣布,于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

  此前,央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上,深圳个人存取款20万元以上,浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

  毫无疑问,反洗钱力度在升级。

  招联金融首席研究员董希淼表示,现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下,现金使用占比不断下降,普通储户大额现金使用已经比较少见。

  董希淼称,所以,三部门出台新规,参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求,有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用需求,提高反洗钱工作水平,减少洗钱等犯罪行为,维护金融安全。

资料图:银行点钞员在工作。

  这样一来,是否会给普通储户存取款带来不便?

  董希淼认为,新办法对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。

  “光明正大,行得正、走得直就不怕规定,只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的,理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱,支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。

  另外,还有一则有关现金存取的消息引发关注,有两家民营银行宣布将停办现金业务。

  其中,辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告,经主管人民银行批复,从2022年3月1日起,停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告,经向有关监管部门报备,将于2022年4月1日起停办现金收付业务。

  笔者注意到,北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行,都是在2017年成立的。之所以停办现金业务,两家银行均提到了一个原因:不断加大线上业务发展力度,集中资源提升电子银行的服务能力。

  在董希淼看来,目前我国有19家民营银行,民营银行“一行一点”,线下网点较少,现金业务占比本来就很少,但是现金业务投入成本比较高,这些银行停止现金业务,基本不影响对客户的服务,更重要的是能降低经营成本。

  “对整个银行业来说,是不会大规模地停止现金使用的,因此,大家也不必过度解读。”董希淼称。(张云 艾庆龙)

相关推荐
热点推荐
女子长期住桥洞不上班,靠男生投喂和捡废品为生:白长那么好看

女子长期住桥洞不上班,靠男生投喂和捡废品为生:白长那么好看

唐小糖说情感
2025-05-08 09:23:12
疑似流出不雅视频后续!胡连馨喊话粉丝:不要嫌弃我

疑似流出不雅视频后续!胡连馨喊话粉丝:不要嫌弃我

二月侃事
2025-05-13 09:07:12
输球输人!北京球迷赛后集体辱骂孙铭徽,然而他却主导决胜期!

输球输人!北京球迷赛后集体辱骂孙铭徽,然而他却主导决胜期!

篮球资讯达人
2025-05-13 02:37:31
iOS 18.5正式版发布!带来了几项新功能

iOS 18.5正式版发布!带来了几项新功能

花果科技
2025-05-13 11:27:41
西方武官齐聚印度,逼问:快告诉我,歼-10C是怎么干翻你们阵风?

西方武官齐聚印度,逼问:快告诉我,歼-10C是怎么干翻你们阵风?

说天说地说实事
2025-05-13 03:46:17
日本清纯女大生出道拍AV!立志毕业当主播宣布下月发片

日本清纯女大生出道拍AV!立志毕业当主播宣布下月发片

葫芦哥爱吐槽
2025-05-12 02:49:23
突然高反没有氧气瓶怎么办?胡歌科普把头埋进草里,西藏网友打脸

突然高反没有氧气瓶怎么办?胡歌科普把头埋进草里,西藏网友打脸

奇思妙想草叶君
2025-05-12 22:47:51
47岁陈楚河与“青堂堂主”聚会!留长发喝2000元洋酒,动作好调皮

47岁陈楚河与“青堂堂主”聚会!留长发喝2000元洋酒,动作好调皮

鑫鑫说说
2025-05-13 10:07:18
歼10C:全球确认及潜在订单总量超300架

歼10C:全球确认及潜在订单总量超300架

起喜电影
2025-05-13 02:31:16
杨议518谢师宴,条子夏丽大哥都来,杨议要收徒20个,每人收10万

杨议518谢师宴,条子夏丽大哥都来,杨议要收徒20个,每人收10万

汉史趣闻
2025-05-13 09:54:15
最适合「知识分子风」的手表!

最适合「知识分子风」的手表!

《买手客buyerkey》
2025-05-12 13:08:50
就在今天,5月13日上午,女网传来一个坏消息 郑钦文恐无缘半决赛

就在今天,5月13日上午,女网传来一个坏消息 郑钦文恐无缘半决赛

趣文说娱
2025-05-13 09:52:13
上海一患者在医院门口停房车维权,称车祸花近百万元治疗,屁股整形遇到“假专家”

上海一患者在医院门口停房车维权,称车祸花近百万元治疗,屁股整形遇到“假专家”

上游新闻
2025-05-12 21:17:16
中美连谈8小时,会谈后美财长脸色不对,特朗普紧急发文

中美连谈8小时,会谈后美财长脸色不对,特朗普紧急发文

博览历史
2025-05-12 12:10:44
曝河海大学教授性骚扰女博士,大尺度聊天记录流出,双方照片曝光

曝河海大学教授性骚扰女博士,大尺度聊天记录流出,双方照片曝光

博士观察
2025-05-12 23:37:59
男生把包皮割掉后,能延长啪啪时间吗?(女生勿入)

男生把包皮割掉后,能延长啪啪时间吗?(女生勿入)

许超医生
2025-05-13 10:08:11
高票当选市长,老杜为家族政治续了命,打脸ICC,更让马科斯难堪

高票当选市长,老杜为家族政治续了命,打脸ICC,更让马科斯难堪

蛙斯基娱乐中
2025-05-13 09:02:09
14年狂赚22亿,泡泡玛特创始股东套现离场

14年狂赚22亿,泡泡玛特创始股东套现离场

本原财经
2025-05-13 10:42:07
巴空军一把手上将端坐指挥室,背后一水的中国货,印度输的不冤枉

巴空军一把手上将端坐指挥室,背后一水的中国货,印度输的不冤枉

书中自有颜如玉
2025-05-12 19:40:45
历史级打铁!40投9中啊,22.5%命中率创11年耻辱,勇士新星陨落

历史级打铁!40投9中啊,22.5%命中率创11年耻辱,勇士新星陨落

球童无忌
2025-05-13 13:57:40
2025-05-13 14:40:49

头条要闻

杜特尔特在海牙狱中当选家乡市长 支持者:把他接回家

头条要闻

杜特尔特在海牙狱中当选家乡市长 支持者:把他接回家

财经要闻

汇源澄清破产传闻背后:债台高筑对赌承压

体育要闻

离开曼联,他在马拉多纳的城市成为明星

娱乐要闻

黑粉挑事,林宥嘉怒怼?分手见人品

科技要闻

中美达成关税共识 美七巨头市值暴涨6万亿

汽车要闻

或2027年发布 全新宝马1系假想图曝光

态度原创

健康
家居
时尚
手机
公开课

唇疱疹和口腔溃疡是"同伙"吗?

家居要闻

简洁纯净 空灵的东方妙境

50岁女性必备!告别容貌焦虑,照搬这些夏季穿搭公式,高级又耐看

手机要闻

三星Galaxy S26系列曝光 Edge超薄机型或取代Plus

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

无障碍浏览 进入关怀版