为做好风险防控,提高运行质量,工行衡水安平支行开展专项个人涉案账户相关会议,将风险质量把控做深做实。
一、严把源头账户,做好存量账户风险排查。开户前充分利用当地政府、公安等机构数据库,拓宽身份核实方法,交叉核验客户身份,核实客户手机号码是否为本人,业务办理时客服经理主动做好客户风险提示工作。尤其关注异地户籍、未成年人、老年人、无职业者等开户,仔细询问并填写开户信息,对“存疑”客户可要求提供户口本、驾驶证、社保卡等辅助证明材料,强化合理性尽职调查。对客户失联、进行可疑交易的账户可疑采取管控措施,对启用长期不动户但无实质交易的账户,重点跟踪排查,发现异动立即管控。
二、落实主体责任,提升涉案账户防控效果。坚持“谁的业务谁负责”,切实把责任与压力贯穿每名员工。对于因业务操作不规范、开户审核不严谨造成涉案账户高发、屡查屡犯的员工以及网点负责人,支行将按规定严肃追责,确保全行涉案账户治理成效提升。
三、加强培训学习,切实提高风险防控意识。全体员工要认真学习相关制度文件,提升员工风险防控意识和工作责任感。网点全员要做到“责任担当,人人有责”,加强对支行下发的文件、群内下发的风险及案例提示进行重点关注和学习运用,切实提高一线人员履职能力,严控新开账户源头风险、有效压降个人涉案账户数量。(供稿人:刘颖)