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工行沧州黄骅支行“三措并举”提升信用卡风险管理水平

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为有效提高信用卡业务经营管理水平,保障信用卡业务持续、快速、健康发展,工行沧州黄骅支行着力健全风险管理体系,全面提升银行业务系统控制和风险监控水平,有效防范了信用卡业务风险。

一、完善信用卡业务风险监测体系。该行正确处理好发展与管理的关系,在规范防范风险的前提下,确保信用卡业务健康发展。该行借助总行信用卡风险管理系统,安排专职人员每日对异常商户和异常交易卡片进行严密监控。同时督促全辖营销人员坚持“亲访亲签”制度落实,在信用卡管理方面落实“谁营销、谁受益、谁负责”的管理规定,明确营销人员的风险责任。

二、规范信用卡从业人员操作行为。该行把信用卡业务风险防范知识作为培训重点,规范信用卡从业人员操作行为,实际工作中审慎执行“营销签批”制度,通过加强规章制度的学习,做好案件警示教育,提高全员遵章守制的自觉性,夯实业务发展基础。

三、不断提升信用卡风险系统使用水平。该行充分利用信用卡风险管理系统,落实信用卡日常交易风险控制。工作中始终坚持对大额交易、疑似套现交易落实营销人员核实交易情况,对非正常用卡立即采取相应措施包括警告、要求客户提前还款、降额、锁定、止付、取消用卡资格等。

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