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为严厉打击非法开办、出租出借、贩卖银行卡，工行张家口红旗楼支行把推进“断卡”专项行动作为防控风险保障客户资金安全的抓手，认真落实治理电信网络新型违法犯罪工作部署，组织全辖共同参与，助力“断卡”行动打好银行卡专项攻坚战。该行通过加强银行结算账户的管理，把牢银行账户风险防范第一道关，有效推动了“断卡”行动有序纵深开展，保障客户资金安全。
强化思想认识。该行高度重视，全员参与，充分认识到“断卡”行动的重要性和紧迫性，及时组织全辖员工参与和学习关于落实“断卡”行动的工作要求，加强一线员工的风险防范意识，对一线网点工作人员进行可疑客户身份识别培训，确保全辖员工坚决做到提高警惕意识，推动“断卡”行动落到实处。
落实防控抓手。该行从全面排查存量账户风险入手，通过翻阅开户资料、查阅客户交易记录等方式对存量客户进行账户风险排查分析;核对开户人身份证信息、联网核查结果以及道琼斯黑名单筛查，审查账户状态是否正常。
实施有效宣传。该行集中开展“断卡”行动宣传，通过在网点内摆放“断卡”行动的宣传物料；向每一位新开借记卡客户宣传账户出借出售的危害，并让客户签订相关承诺书；除此之外还积极利用美篇等创作动态宣传，利用各媒体渠道转发“断卡”专项行动相关信息，旨在通过多种宣传渠道和形式向客户普及相关知识，提醒客户一定要拒绝非法开办银行卡的违法犯罪活动，提升客户对“断卡”行动的认知度，提高客户的风险防范意识，营造严打氛围。
严格管理操作。该行从强化管理入手，力求从源遏止，针对在柜面及智能机新开立银行卡的客户，该行要求客服经理在开户之前了解客户开立银行卡的真实意图，做好客户身份识别工作，并要求客户仔细阅读并签订开户风险提示书，加强账户源头风险管控，规范账户开户环节，有效防范源头性风险。
本文来源：网易张家口
责任编辑：
赵晰冉_zxr01
